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金融市場概論 金融市場的范疇篇一

[教學(xué)目的和要求]

在本章的學(xué)習(xí)中，要求了解金融市場的概念及其構(gòu)成要素；了解金融資產(chǎn)選擇與資產(chǎn)的組合；理解和掌握傳統(tǒng)金融工具及其價(jià)格的計(jì)算；理解和掌握金融衍生工具的種類及其作用；理解和熟記貨幣市場、資本市場（證券市場）的概念、特征、分類、交易對象、參與主體及其交易工具，為以后各章的學(xué)習(xí)打好基礎(chǔ)。

[教學(xué)重點(diǎn)與難點(diǎn)]

教學(xué)重點(diǎn)：金融市場及其構(gòu)成要素、金融工具的種類、金融衍生工具的種類及其雙刃劍作用、資產(chǎn)選擇與資產(chǎn)組合、貨幣市場、資本市場、證券市場。

教學(xué)難點(diǎn)：傳統(tǒng)金融工具價(jià)格的計(jì)算、金融衍生工具的種類及其雙刃劍作用、資產(chǎn)選擇與資產(chǎn)組合。

[教學(xué)中應(yīng)注意的問題]

本章內(nèi)容應(yīng)結(jié)合巴林銀行的倒閉原因分析、東南亞金融危機(jī)中索羅斯如何運(yùn)用金融衍生工具進(jìn)行投機(jī)以及我國證券市場的發(fā)展動態(tài)、影響證券價(jià)格波動的因素

等相關(guān)內(nèi)容進(jìn)行講解。

金融市場概論 金融市場的范疇篇二

金融體系：金融體系的概念有狹義和廣義之分，從狹義的角度看，金融體系是一個包含各種類型的金融機(jī)構(gòu)和金融市場，以及用于交易的各類金融產(chǎn)品和監(jiān)管金融市場與金融機(jī)構(gòu)按規(guī)則運(yùn)行的監(jiān)管機(jī)構(gòu)構(gòu)成的系統(tǒng)。從廣義角度看，金融體系是包含貨幣、資本交易的所有參與者、交易的市場，交易產(chǎn)品（工具）以及交易規(guī)則在內(nèi)的復(fù)雜系統(tǒng)。

貨幣市場：貨幣市場的概念是相對于資本市場而言的。它是指期限在一年或者一年以內(nèi)、以短期金融產(chǎn)品為媒介進(jìn)行資金融通和借貸的市場，是一年期及一年期以內(nèi)的短期金融產(chǎn)品交易所形成的供求關(guān)系以及運(yùn)行機(jī)制的總和。

荷蘭式招標(biāo)：標(biāo)的為利率或者利差時(shí)，全場最高中標(biāo)利率或利差為當(dāng)期國債利率或基本利差，各中標(biāo)國債承銷團(tuán)隊(duì)成員均按面值承銷；標(biāo)的為價(jià)格時(shí)，全場最低中標(biāo)價(jià)格為當(dāng)期國債發(fā)行價(jià)格，各中標(biāo)機(jī)構(gòu)均按發(fā)行價(jià)格承銷。

遠(yuǎn)期外匯交易：又稱期匯交易，是指買賣外匯的雙方先簽訂合同，規(guī)定買賣外匯的數(shù)量、匯率和未來交割外匯的時(shí)間，到了規(guī)定交割日期，買賣雙方再按合同規(guī)定辦理貨幣收付的外匯交易。

封閉式基金：封閉式基金是指采用封閉式運(yùn)作方式的基金，是指經(jīng)核準(zhǔn)的基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易場所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的基金。

1、金融市場的要素金融市場的要素包括交易對象、交易主體、交易工具、交易價(jià)格。（1）交易主體。金融市場狹義主體指參加金融交易的資金盈余或不足的企業(yè)和個人以及金融中介機(jī)構(gòu)。廣義主體指包括資金供給者、資金需求者，中介人和管理者在內(nèi)所有參加交易的單位、機(jī)構(gòu)和個人。

（2）交易對象。交易對象不管具體形態(tài)如何，都是貨幣資金，其交易都是實(shí)現(xiàn)貨幣資金的所有權(quán)、使用權(quán)轉(zhuǎn)移的過程。

（3）金融市場上的交易工具又稱金融工具或融資工具。是證明債權(quán)債務(wù)關(guān)系并據(jù)以進(jìn)行貨幣資金交易的合法憑證。必須具有規(guī)范的書面格式、廣泛社會接受性、可轉(zhuǎn)讓性和法律效力。

（4）交易價(jià)格。是指金融工具所代表的價(jià)值，即規(guī)定的貨幣資金及其所代表的利率或收益率的總和。

2貨幣市場產(chǎn)品類型

公司和政府部門為了獲取短期資金而發(fā)行了各種各樣的貨幣市場產(chǎn)品。我國常見的貨幣市場產(chǎn)品主要包括短期國債、央行票據(jù)、短期融資券、銀行承兌匯票、同業(yè)拆借、回購協(xié)議等。商業(yè)票據(jù)和大額可轉(zhuǎn)讓定期存單在國際成熟市場上也是規(guī)模較大的貨幣市場產(chǎn)品。3商業(yè)銀行貸款流程

商業(yè)銀行的貸款流程包含以下幾個方面：

（1）尋找目標(biāo)貸款客戶。個人貸款通常是顧客找到銀行的信貸員填寫貸款申請書，企業(yè)貸款通常是信貸員在其管轄區(qū)域內(nèi)向企業(yè)推銷貸款。

（2）評估目標(biāo)客戶的品格。通產(chǎn)通過面談的方式了解客戶貸款需要，對客戶品格和借款誠意進(jìn)行評估，考察貸款可行性。

（3）評估目標(biāo)客戶的財(cái)務(wù)狀況和信用記錄。銀行會要求客戶提供相關(guān)財(cái)務(wù)文件，用來進(jìn)一步評估貸款申請，了解其誠信狀況。

（4）簽署借款合同和發(fā)放貸款。所有貸款需要借貸雙方簽訂借款合同，明確約定事項(xiàng)，合同簽訂后銀行需按期發(fā)放貸款。

（5）監(jiān)管貸款協(xié)議的履行。貸款發(fā)放之后，銀行會不間斷地監(jiān)控貸款協(xié)議的履行，保證條款會被遵守且應(yīng)付本息如期償還。

4證券公司證券保薦和承銷業(yè)務(wù)的流程

證券保薦與承銷是證券公司在一級市場從事的主要業(yè)務(wù)。

（1）準(zhǔn)備階段。證券公司首先要進(jìn)行盡職調(diào)查，對發(fā)行人、市場的有關(guān)情況及有關(guān)文件進(jìn)行核查、驗(yàn)證，找出發(fā)行人存在的問題。在提出發(fā)行申請前，證券公司還應(yīng)對發(fā)行人進(jìn)行上市輔導(dǎo)，以確保公司上市后能規(guī)范操作，保障投資者利益。

（2）申報(bào)核準(zhǔn)階段。證券公司應(yīng)按照要求幫助發(fā)行人制作招股說明書、募集資金運(yùn)用的有關(guān)文件、股份有限公司的設(shè)立文件及章程等申報(bào)材料，出具保薦文件，并向中國證監(jiān)會申報(bào)，由證監(jiān)會決定是否核準(zhǔn)。

（3）發(fā)行實(shí)施階段。證券公司通過路演向投資者或證券分析師推薦發(fā)行人，創(chuàng)造市場需求，通過反饋信息確定股票發(fā)行數(shù)量和價(jià)格。證券公司幫助發(fā)行人制作并提交招股說明書的最后文本，負(fù)責(zé)組建承銷團(tuán)并擔(dān)任主承銷商角色。證券公司在承銷過程中各股票上市后，需承擔(dān)發(fā)布發(fā)行結(jié)果，將籌資金轉(zhuǎn)交給發(fā)行人，辦理股份登記及穩(wěn)定股價(jià)等責(zé)任。

（4）持續(xù)監(jiān)督階段。在股票發(fā)行當(dāng)年及其后兩年，證券公司扔擔(dān)負(fù)審核發(fā)行人財(cái)務(wù)報(bào)告的原則，如發(fā)行人出現(xiàn)經(jīng)營業(yè)績嚴(yán)重下滑，證券公司承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。

5、我國證券公司主要業(yè)務(wù)

證券公司的主要業(yè)務(wù)大都可以被歸結(jié)為以下幾類：證券承銷與保薦、證券經(jīng)紀(jì)、證券自營、資產(chǎn)管理、兼并和收購、債券回購、融資融券與登記結(jié)算等。各證券公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)在收入結(jié)構(gòu)所占比重存在差異，但總體上，證券承銷與保薦，證券經(jīng)紀(jì)和證券自營業(yè)務(wù)一直是我國證券公司主要的收入來源，而資產(chǎn)管理、兼并和收購業(yè)務(wù)則只占據(jù)很小比重。

金融體系的作用

1.清算結(jié)算服務(wù)。在經(jīng)濟(jì)貨幣化日益加深的情況下，可靠的交易和支付系統(tǒng)是金融系統(tǒng)的基礎(chǔ)設(shè)施，是社會大生產(chǎn)發(fā)展的必要條件。常用的清算結(jié)算服務(wù)包括支票、匯票、本票、電子匯票、網(wǎng)上銀行等。

2.資源積聚和企業(yè)所有權(quán)分散機(jī)制。將無法分割的大型投資項(xiàng)目劃分為小額股份，以便中小投資者能夠參與這些大型項(xiàng)目的投資。通過股權(quán)細(xì)化功能，實(shí)現(xiàn)對經(jīng)理的監(jiān)管和公司的控制。在項(xiàng)目投資時(shí)，通過外部放款人的作用對公司進(jìn)行嚴(yán)格的監(jiān)督，從而使內(nèi)部投資人的利益得以保護(hù)。

3.便利資源轉(zhuǎn)移。金融系統(tǒng)為投資者提供專業(yè)的中介服務(wù)，并且提供一種與投資者共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的機(jī)制，使社會資本的投資配置更有效率。這種中介服務(wù)主要表現(xiàn)在：分散風(fēng)險(xiǎn)，流動性風(fēng)險(xiǎn)管理和項(xiàng)目評估。

4.提供價(jià)格信息。即為投資者提供投資品種的價(jià)格及價(jià)格影響因素，為籌資者提供融資方式成本信息，為管理部門提供市場運(yùn)行信息，使得各參與者根據(jù)信息做出決策。

5.風(fēng)險(xiǎn)管理。金融體系為中長期資本投資的不確定性進(jìn)行交易和定價(jià)，形成風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)機(jī)制。由于信息的不對稱性和存在交易成本，金融系統(tǒng)和金融機(jī)構(gòu)的作用就是對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行交易、分散和轉(zhuǎn)移。6.解決委托-代理問題。通過讓企業(yè)的管理者以及員工持有股票或者股票期權(quán)，讓企業(yè)效益和管理者、員工的利益相掛鉤，從而達(dá)到共同提高企業(yè)效益的目標(biāo)，他們的行為不再與所有者利益相悖。股票發(fā)行的審批制，核準(zhǔn)制，與注冊制。

審批制是在股票市場的發(fā)展初期，為了維護(hù)上市公司的穩(wěn)定和平衡復(fù)雜的會經(jīng)濟(jì)關(guān)系，采用相關(guān)辦法分配股票發(fā)行的指標(biāo)和額度，由地方或行業(yè)主管部門根據(jù)指標(biāo)推薦企業(yè)發(fā)行股票的一種發(fā)行制度。因此，審批制下公司發(fā)行股票的競爭焦點(diǎn)主要是爭奪股票發(fā)行指標(biāo)和額度。證券監(jiān)管部門憑借行權(quán)力行使實(shí)質(zhì)性審批職能，證券中介機(jī)構(gòu)的主要職能是進(jìn)行技術(shù)指導(dǎo)。

注冊制是在市場化程度較高的成熟股票市場所普遍采用的一種發(fā)行制度，證券監(jiān)管部門公布股票發(fā)行的必要條件，只要達(dá)到所公布條件要求的企業(yè)即可發(fā)行股票。發(fā)行人申請發(fā)行股票時(shí)，必須依法將公開的各種資料完全準(zhǔn)確地向證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)申報(bào)。證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的職責(zé)是對申報(bào)文件的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性和及時(shí)性進(jìn)行審查，而將發(fā)行公司的質(zhì)量留給證券中介機(jī)構(gòu)來判斷合決定。核準(zhǔn)制則是介于注冊制和審批制之間的中間形式。它一方面取消了的指標(biāo)和額度管理，并引進(jìn)證券中介機(jī)構(gòu)的責(zé)任，判斷企業(yè)是否達(dá)到股票發(fā)行的條件；另一方面證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)同時(shí)對股票發(fā)行的合規(guī)性和適銷性條件進(jìn)行實(shí)質(zhì)性審查，并有權(quán)否決股票發(fā)行的申請。在核準(zhǔn)制下，發(fā)行人在申請發(fā)行股票時(shí)，不僅要充分公開企業(yè)的真實(shí)情況，而且必須符合有關(guān)法律和證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的必要條件，證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)有權(quán)否決不符合規(guī)定條件的股票發(fā)行申請。

金融市場概論 金融市場的范疇篇三

1.金融市場：以金融資產(chǎn)為交易對象而形成的供求關(guān)系及其機(jī)制的總和。

2.金融資產(chǎn)：指一切代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，亦稱金融工具或證券。

3.金融市場的功能：a：聚斂功能：金融市場具有聚集眾多分散的小額資金成為可以投入社會再生產(chǎn)的資金的能力。b:配置功能：資源配置，財(cái)富再分配，風(fēng)險(xiǎn)的再分配。c：調(diào)節(jié)功能：金融市場對宏觀經(jīng)濟(jì)的調(diào)節(jié)作用。金融市場具有直接調(diào)節(jié)的作用；金融市場的存在及發(fā)展，為政府對宏觀經(jīng)濟(jì)活動的間接調(diào)控創(chuàng)造了條件；d:反映功能：歷來被稱為國民經(jīng)濟(jì)的“晴雨表”或“氣象臺”。

4.資產(chǎn)證券化的原因：金融管制的放松和金融創(chuàng)新的發(fā)展；國際債務(wù)危機(jī)的出現(xiàn)；現(xiàn)代電信及自動化技術(shù)的發(fā)展為資產(chǎn)

證券化創(chuàng)造了良好的條件。

5.金融全球化的原因：金融管制放松所帶來的影響；現(xiàn)代電子通信技術(shù)的快速發(fā)展，為金融的全球化創(chuàng)造了便利的條件；

金融創(chuàng)新的影響；國際金融市場上投資主體的變化推動了其進(jìn)一步的全球化。

6.金融全球化的影響：a.促進(jìn)了國際資本的流動，有利于稀缺資源在國際范圍內(nèi)的配置，促進(jìn)世界的共同發(fā)展。也為投

資者在國際金融市場上尋找投資機(jī)會、合理配置資源持有結(jié)構(gòu)、利用套期保值技術(shù)分散風(fēng)險(xiǎn)創(chuàng)造了條件。一個金融工具豐富的市場也為籌資者提供更多的選擇機(jī)會，有利于其獲得低成本的資金。b.首先是國際金融風(fēng)險(xiǎn)的防范上，其次，增加政府在執(zhí)行貨幣政策與金融監(jiān)管方面的難度，此外，涉及國際性的金融機(jī)構(gòu)及國際資本的流動問題，往往不是一國政府所能左右，也給政府金融監(jiān)管部門在金融監(jiān)管及維護(hù)金融穩(wěn)定上造成了一定的困難。

7.同業(yè)拆借市場已成為金融機(jī)構(gòu)特別是商業(yè)銀行進(jìn)行資產(chǎn)負(fù)債管理的重要工具，也成為中央銀行檢測銀根狀況、進(jìn)行金

融調(diào)控的重要窗口。

8.公司制證券交易所。是由銀行、證券公司、投資信托機(jī)構(gòu)及各類公營、民營公司等共同投資入股建立起來的公司法人。

會員制證券交易所。是以會員協(xié)會的形式成立的不以營利為目的的組織，主要由證券商組成。只有會員及享有特許權(quán)的經(jīng)紀(jì)人才有資格在交易所中進(jìn)行證券交易。會員對證券交易所的責(zé)任僅以其繳納的會費(fèi)為限。通常也都是法人，屬于法人團(tuán)體。

9.交易制度：流動性，指以合理的價(jià)格迅速交易的能力，好壞由三個指標(biāo)衡量：市場深度，市場廣度，彈性。

透明度，證券交易信息的透明，包括交易前信息透明，交易后信息透明和參與交易各方的身份確認(rèn)。其核

心要求是信息在時(shí)空分布上的無偏性。

穩(wěn)定性，證券價(jià)格的短期波動程度。信息效應(yīng)和交易制度效應(yīng)成本，直接成本，間接成本

效率，信息效率、價(jià)格決定效率、交易系統(tǒng)效率安全性，交易技術(shù)系統(tǒng)的安全

10.交易制度的類型：做市商交易制度（報(bào)價(jià)驅(qū)動制度）和競價(jià)交易制度（委托驅(qū)動制度）。

11.證券交易委托的種類：市價(jià)委托、限價(jià)委托、停止損失委托、停止損失限價(jià)委托

12.投資基金的種類：組織形式：公司型基金（開放性和封閉性）、契約型基金。我國目前為契約

投資目標(biāo)：收入型、成長型、平衡型地域：國內(nèi)、國家、區(qū)域、國際

投資對象：股票、債券、貨幣市場、專門、衍生和杠桿、對沖和套利、雨傘、基金中的基金

13.外匯特點(diǎn)：外幣性、可償性、可兌換性

14.資產(chǎn)證券化：核心：可預(yù)見現(xiàn)金流

15.技術(shù)條件：資產(chǎn)重組技術(shù)、風(fēng)險(xiǎn)隔離技術(shù)、信用增級技術(shù)、信用評級技術(shù)

16.資產(chǎn)證券化的參與者：原始債務(wù)人、原始債權(quán)人、特別目的機(jī)構(gòu)、投資者、專門服務(wù)人、信托機(jī)構(gòu)、擔(dān)保機(jī)構(gòu)、信用評級機(jī)構(gòu)、證券承銷商

17.到期收益率：來自于某種金融工具的現(xiàn)金流的現(xiàn)值總和與其今天的價(jià)值相等時(shí)的利率水平

18.利率期限結(jié)構(gòu)：是資產(chǎn)定價(jià)、金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、套利保值和風(fēng)險(xiǎn)管理、套利以及投機(jī)等的基準(zhǔn)

19.效率市場假說：a：投資者是理性的，因而可以理性的評估證券的價(jià)值

b：雖然部分投資者是理性的，但他們的交易是隨機(jī)的，這些交易會相互抵消，因此不會影響價(jià)格c：雖然非理性投資者的交易行為具有相關(guān)性，但理性套利者的套利行為可以消除這些非理性投資和對價(jià)格的影響

20.效率市場特征：能快速、準(zhǔn)確地對新信息作出反應(yīng)；證券價(jià)格的任何系統(tǒng)性范式只能與隨時(shí)間改變的利率和風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)

有關(guān)；任何交易（投資）策略都無法取得超額利潤；專業(yè)投資者的投資業(yè)績與個人投資者應(yīng)該是無差異的21.預(yù)期假說基本命題：長期利率相當(dāng)于在該期限內(nèi)人們預(yù)期的所有短期利率的平均數(shù)

22.市場分割假說命題：期限不同的債券市場是完全分離的或獨(dú)立的，每一種債券的利率水平在各自的市場上，由對該債

券的供給和需求決定，不受其他不同期限債券預(yù)期收益變動的影響

23.流動性偏好假說：長期債權(quán)的利率水平等于在整個期限內(nèi)預(yù)計(jì)出現(xiàn)的所有短期利率的平均數(shù)，再加上由債券供給與需

求決定的期限溢價(jià)

金融市場概論 金融市場的范疇篇四

題目 關(guān)于我國金融市場發(fā)展現(xiàn)狀的調(diào)查報(bào)告

學(xué)院名稱

金融學(xué)院

專業(yè)班級

學(xué)生姓名

2023年 10月

金融學(xué)12-1

劉長奎

關(guān)于我國金融市場發(fā)展現(xiàn)狀的調(diào)查報(bào)告

——2023 年中國金融市場運(yùn)行情況

前言

2023年，金融市場各項(xiàng)改革和發(fā)展政策措施穩(wěn)步推進(jìn)，產(chǎn)品創(chuàng)新不斷深化，規(guī)范管理進(jìn)一步加強(qiáng)，金融市場對促進(jìn)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整和轉(zhuǎn)型升級的基礎(chǔ)性作用進(jìn)一步發(fā)揮。2023年，債券發(fā)行規(guī)模同比增加，公司信用類債券增速有所放緩；銀行間市場成交量同比減少，銀行間市場債券指數(shù)下降；貨幣市場利率中樞上移明顯，國債收益率曲線整體平坦化上移；機(jī)構(gòu)投資者類型更加多元化；商業(yè)銀行柜臺交易量和開戶量有所增加；利率衍生產(chǎn)品交易活躍度有所下降；股票市場指數(shù)總體下行，市場交易量有所增加。

一、債券發(fā)行規(guī)模同比增加

2023年，債券市場共發(fā)行人民幣債券9.0萬億元，同比增加12.5%。其中銀行間債券市場累計(jì)發(fā)行人民幣債券8.2萬億元，同比增加9.9%。截至2023年末，債券市場債券托管總額打29.6萬億元，同比增加13.0%.其中，銀行間市場債券托管余額為27.7萬億元，同比增加10.7%。2023年，財(cái)政部通過銀行間債券市場發(fā)行債券1.3萬億元，代發(fā)地方政府債券2848億元，地方政府自行發(fā)債652億元；央行票據(jù)發(fā)行5362億元；國家開發(fā)銀行和中國進(jìn)出口銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行在銀行間債券市場發(fā)行債券2.1萬億元；政府支持機(jī)構(gòu)債券1900億元；商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)發(fā)行金融債券1321億元；證券公司短期融資券發(fā)行2996億元；信貸資產(chǎn)支持證券發(fā)行158億元。公司信用類債券發(fā)行3.7萬億元，同比增加4.0%。其中，超短期融資券7535.0億元，短期融資券8324.4億元，中期票據(jù)6716.0億元，中小企業(yè)集合票據(jù)5.2億元，中小企業(yè)集合票據(jù)（含中小企業(yè)區(qū)域集優(yōu)票據(jù)61億元）66.1億元，非公開定向債務(wù)融資工具5668.1億元，企業(yè)債券4752.3億元，非金融企業(yè)資產(chǎn)支持票據(jù)48.0億元，公司債券4081.4億元。

圖 1：近年來銀行間債券市場主要債券品種發(fā)行量變化情況

二、銀行間市場成交量同比減少，銀行間市場債券指數(shù)下降

2023年，銀行間市場拆借、現(xiàn)券和債券回購累計(jì)成交235.3萬億元，同比減少10.7%。其中，銀行間市場同業(yè)拆借成交35.5萬億元，同比減少24.0%；債券回購成交158.2萬億元，同比增加11.6%；現(xiàn)券成交41.6萬億元，同比減少44.7%。

圖 2：近年來銀行間市場成交量變化情況

資料來源：全國銀行間同業(yè)拆借中心

2023年，銀行間市場債券指數(shù)有所下降，交易所市場指數(shù)上升。銀行

間債券總指數(shù)由年初的144.65點(diǎn)下降至年末的143.93點(diǎn)，下降0.72點(diǎn)，降幅0.49%；交易所市場國債指數(shù)由年初的135.84點(diǎn)升至年末的139.52 點(diǎn)，上升3.68點(diǎn)，升幅2.71%。

三、貨幣市場利率中樞上移明顯，國債收益率曲線平坦化上移

2023年，貨幣市場利率波動幅度加大，利率中樞上移明顯。2023年12月，質(zhì)押式回購加權(quán)平均利率為4.28%，較去年同期上升166個基點(diǎn)；同業(yè)拆借

加權(quán)平均利率為4.16%，較去年同期上升155個基點(diǎn)。年內(nèi)貨幣市場利率共

發(fā)生兩次較大波動：6月20日，7天質(zhì)押式回購加權(quán)平均利率上升至11.62%，達(dá)到歷史最高點(diǎn)；12月23日，7天質(zhì)押式回購加權(quán)平均利率上升至8.94%，創(chuàng)下半年利率新高。2023年銀行間市場國債收益率曲線整體平坦化大幅上

移。12月末，國債收益率曲線1年、3年、5年、7年、10年的收益率平均比

去年年底高131、132、124、112、98個基點(diǎn)。全年大致分為兩個階段：

第一階段為年初至5月份，國債收益率緩慢下降，收益率曲線整體震蕩下行；

第二階段為2023年6月份至12月份，國債收益率持續(xù)攀升，收益率曲線平坦化

特征明顯。

圖 3：2023 年銀行間市場國債收益率曲線變化情況

資料來源：中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司

四、境外投資者類型多元化

隨著銀行間市場創(chuàng)新產(chǎn)品的推出和基礎(chǔ)設(shè)施的完善，市場層次更加豐富，運(yùn)行效率進(jìn)一步提高，銀行間市場的影響日益擴(kuò)大，正在吸引越來越多

境內(nèi)外機(jī)構(gòu)積極參與市場活動。截至2023年底，已有138家包括境外央行、國際金融機(jī)構(gòu)、主權(quán)財(cái)富基金、港澳清算行、境外參加行、境外保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、rqfii和qfii等境外機(jī)構(gòu)獲準(zhǔn)進(jìn)入銀行間債券市場，銀行間市場投資者類

型進(jìn)一步豐富。

五、商業(yè)銀行柜臺交易量和開戶數(shù)量有所增加

2023年，商業(yè)銀行柜臺業(yè)務(wù)運(yùn)行平穩(wěn)。2023年商業(yè)銀行柜臺新增記賬式國

債16只，包括1年期4只，3年期2只，5年期3只，7年期4只，10年期3只。截

至2023年末，柜臺交易的國債券種包含 1 年、3 年、5 年、7 年、10 年和 15年期六個品種，柜臺交易的國債數(shù)量達(dá)到 102 只。2023 年商業(yè)銀行柜臺

記賬式國累計(jì)成交 18.7 億元，同比增加 24.7%。截至 2023 年 12 月底，商業(yè)銀行柜臺開戶數(shù)量達(dá)到 1357 萬戶，較上年增加 197 萬戶, 增長 17.0%。

六、利率衍生品交易活躍度有所下降

2023 年，人民幣利率互換交易共發(fā)生 2.4 萬筆，名義本金總額 2.7 萬億元，同比減少 6.0%。從期限結(jié)構(gòu)來看，1 年及 1 年期以下交易最為活躍，其名義本金總額 2.1 萬億元，占總量的75.6%。從參考利率來看，2023 年人民幣利率互換交易的浮動端參考利率包括 7 天回購定盤利率、shibor 以及人民銀行公布的基準(zhǔn)利率，與之掛鉤的利率互換交易名義本金占比分別為 65.3%，33.3%，1.4%。債券遠(yuǎn)期和遠(yuǎn)期利率協(xié)議交易較為清淡，全年各發(fā)生 1 筆交易。

七、股票指數(shù)總體下行，成交量有所增加

2023年，股票指數(shù)總體下行，成交量有所增加。年終，上證綜指收于2115.98點(diǎn)，較去年末下降153.15點(diǎn)，跌幅6.75%。上證綜指最高為2434.48點(diǎn)，最低為1950.01點(diǎn)，波幅為484.5點(diǎn)。市場全年累計(jì)成交金額22.9萬億元，日均成交金額960.92億元，同比增加41.9%。

金融市場概論 金融市場的范疇篇五

萬象運(yùn)營總監(jiān)策劃書

專業(yè)班級12級金融七班

姓名劉運(yùn)廣

學(xué)號1201010729

運(yùn)營總監(jiān)（coo）管理功能。其管理范圍包括員工的管理、業(yè)務(wù)的管理、經(jīng)

營管理、風(fēng)險(xiǎn)的控制。

2、銜接功能。服務(wù)部作為營業(yè)部的部門之一，服務(wù)部經(jīng)理崗起著承上啟下的作用，全面負(fù)責(zé)服務(wù)部的日常經(jīng)營管理，貫徹實(shí)施公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃，保證服務(wù)部經(jīng)營及管理目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)；組織部門完成營業(yè)部下達(dá)的業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)；根據(jù)營業(yè)部下達(dá)的目標(biāo)制定并實(shí)施服務(wù)部經(jīng)營發(fā)展規(guī)劃和經(jīng)營管理目標(biāo)；貫徹、落實(shí)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部及營業(yè)部各項(xiàng)規(guī)章制度；在總部及營業(yè)部授權(quán)范圍內(nèi)，管理、協(xié)調(diào)營運(yùn)團(tuán)隊(duì)和市場營銷部的各項(xiàng)工作，確保經(jīng)營管理高效；負(fù)責(zé)對服務(wù)的各項(xiàng)工作和人員安排向營業(yè)提出建議，文秘寫作網(wǎng)原創(chuàng)負(fù)責(zé)明確各個崗位的工作職責(zé)及考核目標(biāo)；

3、營業(yè)部窗口功能。服務(wù)部盡管是公司各項(xiàng)功能輻射的最前沿，但它仍然體現(xiàn)著公司的形象，所以，服務(wù)部經(jīng)理負(fù)責(zé)在當(dāng)?shù)亟⒘己玫墓碴P(guān)系，為公司樹立良好商譽(yù)，通過加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)的建設(shè)和努力開拓業(yè)務(wù)，來展示我們的形象和

實(shí)力，弘揚(yáng)公司的企業(yè)文化。

4、協(xié)調(diào)功能。負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)好服務(wù)部內(nèi)部各崗位之間的關(guān)系、服務(wù)部與營業(yè)部

各方面的關(guān)系、服務(wù)部與當(dāng)?shù)卣爸鞴懿块T的關(guān)系。

第一，以身作則狠抓團(tuán)隊(duì)建設(shè)

服務(wù)部作為營業(yè)部的一個團(tuán)隊(duì)，其團(tuán)隊(duì)的工作不是只靠經(jīng)理或某個人就能完成的，而是要在公司和營業(yè)部的領(lǐng)導(dǎo)下靠團(tuán)隊(duì)的每個成員共同努力、共同經(jīng)營和管理才能完成的，所以我會通過自身的工作熱情和敬業(yè)精神來感化和熏陶他們，用公平、公正的工作作風(fēng)來對待每個員工，通過公司的企業(yè)文化來培育他們敬業(yè)愛崗、無私奉獻(xiàn)的精神，督導(dǎo)他們認(rèn)真鉆研業(yè)務(wù)知識，熟練掌握業(yè)務(wù)

技能，從而更好地搞好客戶的開發(fā)和服務(wù)工作，提高團(tuán)隊(duì)的競爭力。

第二，加強(qiáng)培訓(xùn)學(xué)習(xí)，提高員工隊(duì)伍的素質(zhì)

要促進(jìn)服務(wù)部的發(fā)展，實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，僅有敬業(yè)精神是不夠的，還必須努力學(xué)習(xí)專業(yè)知識、提高工作技能，將我們這個團(tuán)隊(duì)打造成一支戰(zhàn)無不勝的優(yōu)秀團(tuán)隊(duì)。所以我們決不能放棄學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，特別是今年轉(zhuǎn)型以來，為了適應(yīng)轉(zhuǎn)型的新形勢，更應(yīng)加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)，我們除了參加營業(yè)部組織的培訓(xùn)學(xué)習(xí)和按營業(yè)部的培訓(xùn)計(jì)劃統(tǒng)一學(xué)習(xí)外，還從以下三方面培訓(xùn)提高員工綜合素質(zhì)：

1、提高業(yè)務(wù)素質(zhì)，在每日晨會上每位員工都進(jìn)行簡短的股評，重點(diǎn)點(diǎn)評一只個股，每周安排一到兩天的時(shí)間在下午3：00－4：00由我給全體員工講解行情軟件的使用方法和技術(shù)分析；每周安排一到兩天收市后進(jìn)行業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)；每周五收市后為檔案整理和數(shù)據(jù)庫更新時(shí)間，還通過公司的企業(yè)文化來教育和熏陶員工，培育他們敬業(yè)愛崗、無私奉獻(xiàn)的高尚品質(zhì)；

2、提高綜合能力，在業(yè)務(wù)方面分工協(xié)作，使每個員工都鍛煉為多面手；積極參與公司和營業(yè)部通過各種渠道和方式組織的業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和培訓(xùn)活動，吸收新知識、新觀念，適應(yīng)證券市場發(fā)展的需要；

3、轉(zhuǎn)變?nèi)珕T的知識結(jié)構(gòu)，培養(yǎng)員工自覺學(xué)習(xí)的習(xí)慣，督導(dǎo)員工學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識，提倡他們通過自學(xué)改變自身的知識結(jié)構(gòu)，更好地在證券這個朝陽行業(yè)中生存和

發(fā)展。

第三，確立團(tuán)隊(duì)發(fā)展目標(biāo)，鼓舞員工士氣，爭創(chuàng)一流的營銷團(tuán)隊(duì)。我的目的是首先要將這個團(tuán)隊(duì)建設(shè)成為荊門營業(yè)部的一流的營銷團(tuán)隊(duì)，然后將他建設(shè)成為品牌服務(wù)部，這就是我上崗后對團(tuán)隊(duì)每個員工的要求。我還經(jīng)策劃了一整套方案借助公司這次轉(zhuǎn)型契機(jī)將服務(wù)部培養(yǎng)成一支具有極強(qiáng)戰(zhàn)斗力的營銷團(tuán)隊(duì)，在營業(yè)部領(lǐng)導(dǎo)的大力支持下擠垮萬聯(lián)證券服務(wù)部，因?yàn)槲覀兙邆浜芏鄻O強(qiáng)的生存和發(fā)展的競爭優(yōu)勢，第一、服務(wù)部有那么多證券市場的精英，他們有能力有資歷有經(jīng)驗(yàn)；第二、我們公司有良好的經(jīng)營策略和激勵機(jī)制；第三、我們有公司領(lǐng)導(dǎo)的大力支持和營業(yè)部領(lǐng)導(dǎo)和全體同仁作堅(jiān)強(qiáng)的后盾；第四、我們有先進(jìn)通信技術(shù)和硬件設(shè)施，有超前的非現(xiàn)場交易平臺和優(yōu)質(zhì)的信息產(chǎn)品，我們還有時(shí)尚的基金產(chǎn)品的銷售平臺。總之，只要服務(wù)部全體員工齊心協(xié)力，充分發(fā)揮團(tuán)隊(duì)力量，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變觀念，夯實(shí)我們的基礎(chǔ)，在營業(yè)部領(lǐng)導(dǎo)的大力

支持下我們的目的一定會實(shí)現(xiàn)。

第四，建立健全內(nèi)部機(jī)制，提高員工的工作激情。

今年轉(zhuǎn)型以來，營業(yè)部領(lǐng)導(dǎo)在業(yè)務(wù)提成上對服務(wù)部員工和營業(yè)部員工一視同仁，便將團(tuán)隊(duì)提成分配權(quán)完全下放給服務(wù)部經(jīng)理。如果我有幸成為服務(wù)部經(jīng)理在進(jìn)行團(tuán)隊(duì)分配時(shí)，新增客戶傭金提成按營業(yè)部規(guī)定全額發(fā)放給個人，對存量客戶的提成我會將分配比例分為兩大塊，其一，一半來自于按個人新開發(fā)客戶占比進(jìn)行同比例放大，另一半是按個人的敬業(yè)精神，工作的難易程度，工作量的輕重，勞動紀(jì)律，相互協(xié)助的團(tuán)隊(duì)精神，服務(wù)質(zhì)量來衡量的結(jié)果進(jìn)行再分配，這也是將在團(tuán)隊(duì)實(shí)行再分配的分配原則，這樣無論做后臺業(yè)務(wù)的員工，還是做營銷的員工工作都是非常有激情，有戰(zhàn)斗力。由于有良好的激勵機(jī)制，充

分發(fā)揮團(tuán)隊(duì)的集體力量，我想京山服務(wù)部的各項(xiàng)工作一定會再上臺階

第五，加強(qiáng)內(nèi)部管理，控制經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。

（1）、按照公司的各項(xiàng)規(guī)定和營業(yè)部的具體要求，根據(jù)服務(wù)部實(shí)際情況制定相應(yīng)的崗位責(zé)任制、員工規(guī)章制度和風(fēng)險(xiǎn)處罰制度，做到崗位明確，職責(zé)分

明，在授權(quán)范圍內(nèi)嚴(yán)格按公司的業(yè)務(wù)流程辦理業(yè)務(wù)。

（2）、在員工的管理上實(shí)行一事同人，在分配體制上堅(jiān)決做到公平、公正、公開，使員工帶著良好的心態(tài)在十分團(tuán)結(jié)的氛圍中學(xué)習(xí)和工作。

第六，搞好同地方政府的關(guān)系，營造良好外部環(huán)境

第七，努力開發(fā)客戶，搶占城區(qū)和周邊市場份額，打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)

第八，客戶服務(wù)體系基本形成，通過各種正當(dāng)服務(wù)方式贏得客戶的心，吸

引證券的客戶壯大我們的客戶隊(duì)伍，擴(kuò)大萬象證券的影響力。