總結(jié)是對過去一定時期的工作、學(xué)習(xí)或思想情況進(jìn)行回顧、分析，并做出客觀評價的書面材料，它可使零星的、膚淺的、表面的感性認(rèn)知上升到全面的、系統(tǒng)的、本質(zhì)的理性認(rèn)識上來，讓我們一起認(rèn)真地寫一份總結(jié)吧。那么我們該如何寫一篇較為完美的總結(jié)呢？下面是小編帶來的優(yōu)秀總結(jié)范文，希望大家能夠喜歡!
銀行風(fēng)險經(jīng)理年終工作總結(jié)篇一
2023年工作總結(jié)
2023年，風(fēng)險合規(guī)部在行領(lǐng)導(dǎo)的正確帶領(lǐng)下，全面貫徹年初全行工作會議的講話精神，自覺踐行依法合規(guī)經(jīng)營理念，提高員工合規(guī)意識。由于我行成立時間短，業(yè)務(wù)基礎(chǔ)相對薄弱，如何在保障業(yè)務(wù)發(fā)展的同時，推動我行合規(guī)文化建設(shè)，確保全行合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營，不出現(xiàn)重大違規(guī)事情，將是風(fēng)險合規(guī)部下一步的工作要點。
一、2023年工作總結(jié)
1、按照“急用先行”原則，完善內(nèi)控制度建設(shè)。整章建制一直是我行持續(xù)重視的工作。今年以來，在行領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)和幫助下，我部門制定了《xx村鎮(zhèn)銀行房地產(chǎn)抵押自行協(xié)商估價管理辦法》、《xx村鎮(zhèn)銀行信貸業(yè)務(wù)檔案管理實施細(xì)則》等制度，這些制度的制定與出臺，有利于提升我行房地產(chǎn)抵押與信貸業(yè)務(wù)檔案的管理；同時，我行結(jié)合業(yè)務(wù)部門在經(jīng)營活動中的實際情況，先后修訂了《xx村鎮(zhèn)銀行股份有限公司信貸操作規(guī)程》、《xx村鎮(zhèn)銀行股份有限公司貸款管理委員會工作規(guī)則》等規(guī)章制度，起草了《》、《》等制度的討論稿，進(jìn)一步完善了內(nèi)控制度建設(shè)。
2、嚴(yán)格貸款審核，提升審批效率。2023年，我部門以《xx村鎮(zhèn)銀行股份有限公司信貸操作規(guī)程》等信貸制度為理論依據(jù)，嚴(yán)格貸款發(fā)放、授信用信等各項信貸業(yè)務(wù)的審查審批工作。截至
1 2023年12月，我部共審各類業(yè)務(wù) 筆，組織召開信貸管理委員會 次，累計審核貸款 萬元。為提高信貸審批效率，我部設(shè)立了貸款審批登記薄，對各營業(yè)網(wǎng)點上報審批的貸款進(jìn)行登記與管理；同時，我部門加強(qiáng)與各營業(yè)網(wǎng)點的聯(lián)系與溝通，在確保貸款風(fēng)險可控的前提下，簡化客戶簽字頻率，優(yōu)化審批流程。
3、強(qiáng)化合規(guī)檢查，有效防范風(fēng)險。2023年，我部門按季度組織人員對各營業(yè)網(wǎng)點進(jìn)行合規(guī)檢查，通過現(xiàn)場檢查、查看監(jiān)控錄像、查閱信貸檔案、談話了解等辦法，及時發(fā)現(xiàn)和糾正了一些違規(guī)行為。同時，針對客戶經(jīng)理對風(fēng)險點的認(rèn)識未能有效提高，對貸款貸前、貸后調(diào)查不夠深入等情況，我部門結(jié)合實際情況，制定了《貸前調(diào)查表》、《風(fēng)險預(yù)警表》等，引導(dǎo)員工深入開展貸前調(diào)查，按月對存量貸款進(jìn)行風(fēng)險排查與預(yù)警，有效防范了信貸風(fēng)險。
4、強(qiáng)化員工風(fēng)險培訓(xùn)與學(xué)習(xí)，增強(qiáng)風(fēng)險防范意識。2023年，風(fēng)險合規(guī)部在培訓(xùn)與學(xué)習(xí)方面一是組織全行客戶經(jīng)理開展了多次不同形式的合規(guī)培訓(xùn)與教育。培訓(xùn)的主要內(nèi)容包括貸款調(diào)查的方式、步驟以及注意事項、貸款風(fēng)險案例的講解與分析、貸款發(fā)放過程中應(yīng)注意的法律風(fēng)險等。二是通過oa下發(fā)各類合規(guī)風(fēng)險文件、法律風(fēng)險文件以及信貸操作過程中的注意事項等，有效幫助客戶經(jīng)理提升對風(fēng)險點的認(rèn)識，增強(qiáng)風(fēng)險防范意識。
5、加強(qiáng)不良貸款清收處臵工作。2023年以來，我部門一方面加強(qiáng)法院等部門的溝通聯(lián)系，積極利用司法部門進(jìn)行信貸逾期
2 客戶的催收。另一方面加強(qiáng)對客戶經(jīng)理的引導(dǎo)，要求客戶經(jīng)理在貸款調(diào)查過重加強(qiáng)對客戶資產(chǎn)的調(diào)查了解，為貸款逾期后的資產(chǎn)保全工作提供線索。在銀行內(nèi)部，風(fēng)險合規(guī)部加大了貸款風(fēng)險的排查力度，要求客戶經(jīng)理每月對存量貸款進(jìn)行風(fēng)險排查，建立風(fēng)險預(yù)警機(jī)制，對發(fā)現(xiàn)風(fēng)險隱患的貸款要及時書面上報，提前化解。
二、存在的問題
1、風(fēng)險合規(guī)部在宏觀上對全行信貸政策的把控與分析還不夠，尚未結(jié)合我行經(jīng)營情況、市場份額以及行業(yè)分析等因素，提出應(yīng)對策略，作為制定、修改我行信貸政策的基本依據(jù)。
2、由于受到人力資源因素的影響，目前風(fēng)險合規(guī)部包括事后監(jiān)督人員僅有3人，導(dǎo)致風(fēng)險合規(guī)部的崗位職責(zé)在落實過程中存在不夠深入等問題。
3、檢查制度雖已建立，但頻率仍然較低，特別是未開展風(fēng)險針對性較強(qiáng)的專項檢查，如對貸款用途的跟蹤調(diào)查、貸后檢查的落實情況等，客戶經(jīng)理對風(fēng)險點的認(rèn)識未能有效提高，對貸款貸后調(diào)查仍流于形式。
4、風(fēng)險合規(guī)部與各營業(yè)網(wǎng)點的溝通交流還有待加強(qiáng)。
銀行風(fēng)險經(jīng)理年終工作總結(jié)篇二
風(fēng)險合規(guī)部上半年工作總結(jié)
1、與全省相比，人員最少，經(jīng)常加班加點，較快的進(jìn)入了工作狀態(tài)，完成了風(fēng)險口大量繁雜的工作。。
2、對風(fēng)險合規(guī)口的工作裝訂專夾，實行分門別類管理，加強(qiáng)了“留痕”工作。
3、所有風(fēng)險提示通過oa進(jìn)行了下發(fā)學(xué)習(xí)。針對郵政金融問題屢查屢犯、積重難返的情況，專門下發(fā)風(fēng)險提示，旗幟鮮明地要求市郵政局為第一責(zé)任人，要求市郵政局將風(fēng)險提示的內(nèi)容落實到市縣鎮(zhèn)全部郵政金融網(wǎng)點。市分行總體加強(qiáng)了對郵政的風(fēng)險提示，邀請市銀監(jiān)局為第三方見證人。
4、上報標(biāo)數(shù)，新反洗錢系統(tǒng)順利上線。
5、開展了信貸風(fēng)險分類自查，進(jìn)行了風(fēng)險條線的第一次風(fēng)險分類，29筆貸款下調(diào)了風(fēng)險級別。
6、進(jìn)行了貴金屬業(yè)務(wù)下發(fā)授權(quán)。
7、進(jìn)行了簽署合規(guī)辦理業(yè)務(wù)承諾書活動。
8、創(chuàng)刊金昌《風(fēng)險合規(guī)簡報》。
9、審查合同3份，為其他條線提供法律咨詢5次。
10、資產(chǎn)保全起訴借款案件，全部勝訴，11、進(jìn)行了協(xié)助司法查扣凍，扣劃1次。
12、升級了銀監(jiān)局違約客戶申報系統(tǒng)，新上違約客戶申報核對系統(tǒng)，保證了違約客戶信息的按月上報。
13、更新了人行反洗錢大額報文申報系統(tǒng)，保證了反洗錢大額和可疑交易信息的按月上報。
14、形成了風(fēng)險委員會會議紀(jì)要，收集了郵政、網(wǎng)點、部室上報的原始資料等留痕活動蹤跡。
15、按月上報了機(jī)構(gòu)信用風(fēng)險監(jiān)測、違約客戶信息、反洗錢大額和可疑交易信息的報文或報表。
16、按季度上報了客戶洗錢風(fēng)險等級分類統(tǒng)計表、訴訟查凍扣數(shù)據(jù)統(tǒng)計表、法務(wù)工作總結(jié)、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表、全面風(fēng)險報告、客戶洗錢風(fēng)險等級分類清單。
17、加強(qiáng)了風(fēng)險主管工作。
18、加強(qiáng)了臺賬管理工作。
19、進(jìn)行了重大風(fēng)險排查。
銀行風(fēng)險經(jīng)理年終工作總結(jié)篇三
標(biāo)準(zhǔn)實用文案
風(fēng)險合規(guī)工作總結(jié)
風(fēng)險合規(guī)部按照打造標(biāo)桿銀行和流程銀行的總體目標(biāo)，大力營造“安全就是效益、違規(guī)就是風(fēng)險、規(guī)范就是形象”的合規(guī)文化氛圍，加強(qiáng)風(fēng)險防范，確保各項業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行。現(xiàn)就風(fēng)險合規(guī)部今年來的工作匯報如下：
一、抓好合規(guī)隊伍建設(shè)，提高履職水平
為加強(qiáng)我行風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理隊伍建設(shè)，建立健全風(fēng)險合規(guī)工作激勵約束機(jī)制，推動風(fēng)險合規(guī)管理水平提升，根據(jù)省聯(lián)社的要求及我行《**農(nóng)商銀行風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理管理辦法》規(guī)定，按照風(fēng)險管理全面性原則，實行“風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理崗位設(shè)置機(jī)構(gòu)全覆蓋”，在全行各部門、各支行、各營業(yè)網(wǎng)點均設(shè)置了風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理崗。今年5月我部已下發(fā)重新聘任風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理的通知，各科室、支行、網(wǎng)點已推薦**名兼職風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理，由我部審查任職資格，最終由分管領(lǐng)導(dǎo)審定聘任人員名單并下發(fā)聘任文件。我部按照要求每月召開風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理例會，并組織學(xué)習(xí)培訓(xùn)。
二、加強(qiáng)合規(guī)管理工作
1、抓好合規(guī)審查。制定了《**農(nóng)商銀行合規(guī)審查管理辦法》，通過召開會議和內(nèi)網(wǎng)傳達(dá)，學(xué)習(xí)合規(guī)審查的范圍，掌握合規(guī)審查的流程，明確合規(guī)審查的分工。201*年對各部門草擬的多個管理制度（辦法）、合同和協(xié)議等進(jìn)行了合規(guī)審查，合計**份，對文檔
標(biāo)準(zhǔn)實用文案
其中的**份出具了合規(guī)審查意見書。
2、及時下發(fā)合規(guī)風(fēng)險提示。為有效規(guī)范業(yè)務(wù)操作，規(guī)避風(fēng)險，發(fā)出了《關(guān)于及時調(diào)整相關(guān)機(jī)構(gòu)組成人員的風(fēng)險提示》、《關(guān)于農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項實施辦法正式實施的提示》、《關(guān)于加強(qiáng)存款偏離度管理的合規(guī)提示》、《關(guān)于做好員工行為整治年重考工作的合規(guī)提示》、《關(guān)于加強(qiáng)內(nèi)部控制的合規(guī)提示》、《關(guān)于加強(qiáng)合規(guī)審查的提示》共**期風(fēng)險合規(guī)提示和轉(zhuǎn)發(fā)省聯(lián)社風(fēng)險合規(guī)部**期風(fēng)險提示和**期法律咨詢。
3、處理各部門、支行的法律咨詢。針對各部門、各支行提出的有關(guān)法律方面的問題咨詢，我部及時與我行的法律顧問溝通，律師為我行提供律師回復(fù)函**份，對各部門草擬的**多個管理制度（辦法）、合同和協(xié)議等進(jìn)行了法律審查。
4、組織簽訂《員工合規(guī)責(zé)任狀》。為增強(qiáng)我行員工合規(guī)意識，落實合規(guī)職責(zé)，杜絕違規(guī)行為，使各項行業(yè)法規(guī)及內(nèi)部規(guī)章制度得到全面有效的貫徹落實，201*年*月組織全行員工***人簽訂了《員工合規(guī)責(zé)任狀》。
5、開展非法集資風(fēng)險專項排查活動，并組織員工簽訂禁止參與非法集資承諾書。按照銀監(jiān)部門和省聯(lián)社相關(guān)文件精神，我部從*月份開始,在全行開展非法集資風(fēng)險專項排查活動，印發(fā)了多種宣傳頁，制作了專題展板與橫幅，在**開展室外專題宣傳活動，宣傳講解防范打擊非法集資政策法規(guī)和典型案例，并組織各支行電子屏幕滾動播放相關(guān)宣傳。在強(qiáng)化員工禁止參與非法集資文檔
標(biāo)準(zhǔn)實用文案
警示教育的同時，組織***名員工簽訂了《禁止參與非法集資承諾書》。通過排查以及員工自報情況，未發(fā)現(xiàn)我行員工利用機(jī)構(gòu)名義或員工身份私自代客理財、員工出借個人賬戶或挪用客戶賬戶為他人過渡資金、員工為民間融資提供擔(dān)保、員工為企業(yè)民間融資牽線搭橋、員工自辦或參與經(jīng)營擔(dān)保公司、小額貸款公司等情況。
6、開展“員工行為整治年”活動。按照銀監(jiān)部門和省聯(lián)社相關(guān)文件精神，在 “員工行為整治年”活動領(lǐng)導(dǎo)小組的領(lǐng)導(dǎo)下，我部從**月份開始,在全行開展“員工行為整治年”活動。簽訂員工規(guī)范行為承諾書；嚴(yán)格開展重點崗位、要害部門員工和重要風(fēng)險點排查；加強(qiáng)教育培訓(xùn)；組織考試；通過征文活動評選合規(guī)先進(jìn)典型。活動中要求采取全行各級機(jī)構(gòu)全面排查、上級單位對下級單位抽查的方式，各單位按照銀監(jiān)會關(guān)于建立健全“雙線”風(fēng)險防控責(zé)任制的要求，切實承擔(dān)風(fēng)險防控主體責(zé)任，從上往下層層建立責(zé)任制。
7、積極開展和參加風(fēng)險合規(guī)等各類檢查工作。我部積極組織并參加全行組織的各類檢查。**月份與稽核監(jiān)察部聯(lián)合對微貸事業(yè)部***以下的貸款進(jìn)行了合規(guī)性檢查；積極參加了全行組織的各項檢查。主要有安全保衛(wèi)檢查、征信業(yè)務(wù)排查工作、柜臺業(yè)務(wù)風(fēng)險排查和201**年度委派會計履職檢查、反洗錢抽查檢查、每季度會計履職檢查；積極參加基建項目完工驗收等各項工作。
三、認(rèn)真做好風(fēng)險管理工作
文檔
標(biāo)準(zhǔn)實用文案
1、及時報送非現(xiàn)場監(jiān)管報表。按照省聯(lián)社及銀監(jiān)部門要求，認(rèn)真填報非現(xiàn)場監(jiān)管月報、季報和年報表，并及時向銀監(jiān)部門上報數(shù)據(jù)，確保了報表的真實性、準(zhǔn)確性和及時性。
2、提供風(fēng)險管理分析報告。我部利用非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)，按季對資本充足狀況、資產(chǎn)質(zhì)量狀況、盈利狀況和流動性狀況等方面的監(jiān)管指標(biāo)進(jìn)行風(fēng)險分析，形成風(fēng)險分析報告呈報領(lǐng)導(dǎo)和報送上級主管部門。對指標(biāo)未達(dá)到監(jiān)管要求或變化較大的及時向行領(lǐng)導(dǎo)匯報，為領(lǐng)導(dǎo)提供了決策依據(jù)。
3、做好流動性壓力測試工作。根據(jù)往年省聯(lián)社流動性壓力測試方案，由我部牽頭，與財務(wù)部、授信評審部、計劃信貸部、資金營運(yùn)部等相關(guān)部門協(xié)作，按季度進(jìn)行了流動性壓力測試，并形成流動性壓力測試報告呈報領(lǐng)導(dǎo)和報送上級主管部門。
4、做好新口徑資本充足率壓力測試工作。按省聯(lián)社《201*年新口徑資本壓力測試方案（試行）》，我部于201*年*月、*月做了兩次新口徑資本壓力測試工作，并形成測試報告，配合省聯(lián)社完善測試方案。
5、做好重要指標(biāo)測算工作。按照監(jiān)管二級的定量指標(biāo)要求，按季度對我行重要指標(biāo)進(jìn)行測算，將測算結(jié)果呈報領(lǐng)導(dǎo)并反饋到各個相關(guān)業(yè)務(wù)部門，以此為據(jù)調(diào)整業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，確保各項指標(biāo)達(dá)到監(jiān)管二級要求。不定期對特定情形進(jìn)行重要指標(biāo)測算，根據(jù)相關(guān)業(yè)務(wù)部門提供的數(shù)據(jù)，對富余資金運(yùn)用時重要監(jiān)管指標(biāo)變化進(jìn)行測算，201*年已出具**份《富余資金運(yùn)用時監(jiān)管指標(biāo)影響審查文檔
標(biāo)準(zhǔn)實用文案
表》，為資金營運(yùn)部的資金運(yùn)用提供參考。
6、抓好監(jiān)管評級工作。根據(jù)銀監(jiān)會《關(guān)于做好農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)201*年度監(jiān)管評級有關(guān)要求的通知》和《商業(yè)銀行監(jiān)管評級內(nèi)部指引（試行）》等，組織人員對照評分標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格按照銀監(jiān)要求，對本行201*年度監(jiān)管評級進(jìn)行了自評，評級結(jié)果為二級。
7、開展資本管理辦法實施情況調(diào)查評估。根據(jù)監(jiān)管部門要求，我行對201*年《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》實施情況進(jìn)行了自查，并形成自查報告。我部多次組織相關(guān)人員進(jìn)行資本管理辦法的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，能夠認(rèn)真填報新資本充足率報表，并制定資本充足率、流動性比例等測試表，監(jiān)測每月重點監(jiān)管指標(biāo)，并為資金運(yùn)用提供咨詢意見。
8、做好標(biāo)桿銀行合規(guī)培訓(xùn)工作。我行作為標(biāo)桿銀行，積極開展相關(guān)培訓(xùn)工作，我部于201*年*月與咨詢公司合作，組織全行領(lǐng)導(dǎo)及中層干部共**人，開展了為期兩天的“打造標(biāo)桿銀行系統(tǒng)培訓(xùn)內(nèi)控篇—全面提高商業(yè)銀行風(fēng)險內(nèi)控執(zhí)行力”的培訓(xùn)，進(jìn)一步提高我行風(fēng)險內(nèi)控能力。
四、做好增資擴(kuò)股工作。201*年定向募股*億股工作順利完成。我部作為牽頭部門，具體做好以下幾項工作，一是從*月份開始與銀監(jiān)部門溝通，按要求報送增資擴(kuò)股請示等各項材料并獲批復(fù)；二是統(tǒng)計清理和規(guī)范我行員工股、家屬股，并與其他部門一起做好老股金的清理工作；三是從*月份起集中精力開展新股文檔
標(biāo)準(zhǔn)實用文案
預(yù)約認(rèn)購工作，制定了新股預(yù)約認(rèn)購方案，每日統(tǒng)計股金認(rèn)購進(jìn)度、資金到賬情況，及時給領(lǐng)導(dǎo)提供最新數(shù)據(jù)參考。
五、201*年工作計劃
201*年風(fēng)險合規(guī)部將在行黨委的領(lǐng)導(dǎo)下，圍繞“做**最好銀行”的總目標(biāo)開展工作，根據(jù)部門工作職責(zé)，緊緊抓住防范風(fēng)險和合規(guī)管理這條主線，做好合規(guī)審查和風(fēng)險預(yù)警、風(fēng)險分析和監(jiān)管報表統(tǒng)計工作。具體工作打算如下：
（一）全力做好監(jiān)管評級達(dá)標(biāo)工作，為此主要抓好以下幾項工作
1、配合相關(guān)部門做好一季度的增資擴(kuò)股工作，使資本充足率符合二級監(jiān)管要求。
2、重點做好201*年度的監(jiān)管評級達(dá)標(biāo)的初評工作，確保得分在**分以上，監(jiān)管評級在二級以上。確保取得開辦一些新業(yè)務(wù)的資質(zhì)。
3、做好1104監(jiān)管報表的填報工作，確保不出差錯與遺漏。（二）做好合規(guī)審查和風(fēng)險預(yù)警工作
1、做好發(fā)現(xiàn)風(fēng)險、識別風(fēng)險、提示風(fēng)險的工作，加強(qiáng)與相關(guān)部門的信息共享，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險后及時下發(fā)風(fēng)險提示，再根據(jù)整改情況下發(fā)督辦函，督促整改，消除風(fēng)險隱患。
2、繼續(xù)做好法律顧問的聘用與對接工作，為各部門、各支行提供法律咨詢服務(wù)，審查相關(guān)合同及協(xié)議文本。
3、做好合規(guī)審查工作，對各部門提交的制度、辦法、細(xì)則文檔
標(biāo)準(zhǔn)實用文案
等進(jìn)行合規(guī)審查，并提交合規(guī)審查意見書。
4、嚴(yán)格按照省聯(lián)社的要求，聘任合格的風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理。每月召開會議，進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)。
5、將選擇一個項目對全行各網(wǎng)點進(jìn)行一次合規(guī)檢查。（三）推進(jìn)流動性風(fēng)險管理工作
1、加強(qiáng)流動性風(fēng)險管理，進(jìn)一步構(gòu)建有效的流動性風(fēng)險管理框架。
2、建立起健全的流動性風(fēng)險管理治理結(jié)構(gòu)，制定相應(yīng)的流動性風(fēng)險管理的程序和策略。
3、完善風(fēng)險管理信息系統(tǒng)，提升流動性風(fēng)險管理方法和技術(shù)，提高全行流動性風(fēng)險管理的精細(xì)化程度和專業(yè)化水平。
（四）加強(qiáng)非現(xiàn)場監(jiān)管報表統(tǒng)計工作
1、完善組織架構(gòu)體系，強(qiáng)化統(tǒng)計隊伍建設(shè)。一是提高對數(shù)據(jù)質(zhì)量管理重要性的認(rèn)識。成立了由**親自任組長的監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良好標(biāo)準(zhǔn)領(lǐng)導(dǎo)小組，二是強(qiáng)化統(tǒng)計數(shù)據(jù)報送和管理職責(zé)。三是加強(qiáng)監(jiān)管統(tǒng)計培訓(xùn)。
2、健全各項統(tǒng)計制度，強(qiáng)化統(tǒng)計規(guī)范管理。及時對現(xiàn)有監(jiān)管統(tǒng)計管理的制度、辦法和流程進(jìn)行梳理，使統(tǒng)計人員做到心中有數(shù)，確保統(tǒng)計工作規(guī)范有序。
3加強(qiáng)系統(tǒng)保障建設(shè)，推進(jìn)統(tǒng)計數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化。積極向省聯(lián)社相關(guān)部門提出合理化建議，推進(jìn)我行信息標(biāo)準(zhǔn)化，確保滿足監(jiān)管統(tǒng)計對數(shù)據(jù)質(zhì)量的要求。
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標(biāo)準(zhǔn)實用文案
4、完善質(zhì)量監(jiān)控體系，強(qiáng)化統(tǒng)計檢查評價。組織相關(guān)業(yè)務(wù)部門專門進(jìn)行對全流程數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控進(jìn)行完善，并建立起監(jiān)督控制機(jī)制。
5、加強(qiáng)數(shù)據(jù)報送管理，強(qiáng)化信息分析運(yùn)用。建立起全面嚴(yán)密的統(tǒng)計報表流程管理制度，推動全行監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)的運(yùn)用和分析，充分發(fā)揮監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)在全行經(jīng)營管理和決策中的參考作用。
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銀行風(fēng)險經(jīng)理年終工作總結(jié)篇四
信用社(銀行)電子銀行部合規(guī)風(fēng)險評估
隨著銀行業(yè)科技進(jìn)步的步伐加快，農(nóng)村信用社加大了對信息科技的投入，使得網(wǎng)絡(luò)信息建設(shè)步入了快速發(fā)展的快車道。從總體上看，目前農(nóng)村信用社在科技工作上，各項規(guī)章制度比較健全，設(shè)備運(yùn)行比較正常，軟件管理比較規(guī)范，資料保管比較好。但是，由于信息集中程度不斷提高，農(nóng)村信用社信息科技風(fēng)險防范工作面臨著新的形勢、新情況和新問題，在信息科技風(fēng)險的管理上，普遍存在重視信息科技建設(shè)、輕信息科技管理，重信息科技建設(shè)的檔次提升、輕信息科技風(fēng)險防范，重眼前業(yè)務(wù)發(fā)展、輕長期信息科技發(fā)規(guī)劃等問題。
一、目前信用社信息科技風(fēng)險管理中存在的主要問題 目前農(nóng)村信用社對信息科技風(fēng)險的管理相對薄弱，管理層缺乏對信息科技的關(guān)注和統(tǒng)籌安排，對信息科技的風(fēng)險了解不多，導(dǎo)致一些風(fēng)險事項隱患存在以下幾個突出問題。
（一）對信息科技風(fēng)險認(rèn)識不到位，觀念陳舊。信用社員工特別是管理層部分年齡較大的員工，學(xué)歷較低，對科技知識學(xué)習(xí)掌握得不多，思維定式仍然沿用老辦法多，對新事物接受少，接受慢，因而對快速發(fā)展的信息工作認(rèn)識不到位，重視程度不夠，不知道如何讓科技推動各項業(yè)務(wù)工作的開展；不知道如何檢查科技工作。對科技工作往往很茫然，缺乏學(xué)習(xí)，工作中主動應(yīng)用較少。
（二）信息科技管理部門人員配備不足，技術(shù)隊伍力量比較薄弱。信用社網(wǎng)點多，科技部門人員配備較少，目前我縣聯(lián)社電子銀行部三人，既要開展新業(yè)務(wù)的推廣、銀行卡的差錯處理、銀行卡管理又要做網(wǎng)絡(luò)設(shè)備上的維護(hù)工作，工作任務(wù)特別重。基層及部分領(lǐng)導(dǎo)甚至認(rèn)為信息科技風(fēng)險就是保證業(yè)務(wù)系統(tǒng)正常運(yùn)轉(zhuǎn)的錯誤觀念，極易忽視了自身各級系統(tǒng)的漏洞和隱患排查、除險。管理層沒有成立或成立了但很少關(guān)心科技信息工作；或把科技部門獨(dú)立于其它業(yè)務(wù)部門之外，不能有效識別并量化可能存在的信息科技風(fēng)險因素。
（三）制度淡薄，綜合管理與制度執(zhí)行不到位。部分網(wǎng)點不能嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)計算機(jī)應(yīng)用管理制度和設(shè)備運(yùn)行管理規(guī)定，各種登記不完整，缺少部分對設(shè)備運(yùn)行日志的登記，個別人隨意離開工作崗位，且不及時簽退；密碼設(shè)置規(guī)律性較強(qiáng)，喜用易記的數(shù)字、家庭或單位的電話號碼作密碼，保密性差；網(wǎng)點改造未及時與科技部門協(xié)調(diào)，有少數(shù)營業(yè)網(wǎng)點對設(shè)備隨意擺放，弱電線路不達(dá)標(biāo)；有些網(wǎng)點網(wǎng)絡(luò)設(shè)備運(yùn)行環(huán)境較差，設(shè)備上的灰塵較多，防雷、防潮、防火、防鼠等防范措施不到位；不能起到設(shè)備運(yùn)行的風(fēng)險防范作用。
（四）外部制約與風(fēng)險控制環(huán)節(jié)不到位。轄內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點均未接受有關(guān)信息科技風(fēng)險的外部評估，向監(jiān)管部門提供的審計檢查報告多是在信息科技人員自我評價的基礎(chǔ)上形成的，尤其是監(jiān)控系統(tǒng)項目外包管理缺乏有效的風(fēng)險防范手段，沒有經(jīng)常性的對外包服務(wù)商近期經(jīng)營狀況和提供的服務(wù)狀況進(jìn)行評價和報告，缺乏對外包商有效的監(jiān)督和約束；沒有建立針對外包服務(wù)商的應(yīng)急方案和解除服務(wù)方案。
（五）科技信息衍生品風(fēng)險管理不到位。隨著銀行卡業(yè)務(wù)的迅速擴(kuò)張和競爭的日趨激烈，銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險處于多發(fā)、高發(fā)期。銀行卡業(yè)務(wù)通過atm機(jī)取現(xiàn)、pos機(jī)套現(xiàn)(消費(fèi))或網(wǎng)絡(luò)(電話)轉(zhuǎn)賬等形式而發(fā)生的外部欺詐風(fēng)險；特約商戶非法交易或違章操作引起持卡人或發(fā)卡機(jī)構(gòu)資金損失的中介機(jī)構(gòu)之便與不法分子勾結(jié)、串通作案造成的內(nèi)部操作風(fēng)險。這些風(fēng)險不僅對客戶及銀行的資金安全造成威脅，對銀行的聲譽(yù)也造成了非常嚴(yán)重的影響。
二、加強(qiáng)信息科技風(fēng)險防范的建議
（一）轉(zhuǎn)變觀念，提高思想認(rèn)識。重點是領(lǐng)導(dǎo)觀念的轉(zhuǎn)變，提高使用計算機(jī)參與輔助管理意識和應(yīng)用意識，通過應(yīng)用效果促進(jìn)觀念的轉(zhuǎn)變。加強(qiáng)培訓(xùn)學(xué)習(xí)的頻度和濃度。要結(jié)合銀監(jiān)部門有關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技風(fēng)險管理文件要求，組織對轄內(nèi)一線人員培訓(xùn)、學(xué)習(xí)和貫徹。重點學(xué)習(xí)以前年度以來銀監(jiān)會下發(fā)的有關(guān)信息科技風(fēng)險監(jiān)管方面的文件，目的就是通過系統(tǒng)地學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，讓相關(guān)人員掌握銀監(jiān)會有關(guān)信息風(fēng)險監(jiān)管的要求，自覺地在工作中貫徹執(zhí)行。同時組織轄內(nèi)員工及特約商戶學(xué)習(xí)銀監(jiān)部門有關(guān)銀行卡收單風(fēng)險管理等方面的業(yè)務(wù)知識。
（二）建立多種層面的防范聯(lián)動協(xié)作機(jī)制。一是要建立各網(wǎng)點一線人員聯(lián)席會議制度，及時對臨柜操作的各項風(fēng)險點相互交流，同時傳達(dá)學(xué)習(xí)銀監(jiān)部門信息科技風(fēng)險監(jiān)管文件、要求，共同研究和解決工作中出現(xiàn)的新問題、新情況。二是要建立統(tǒng)計信息部門與各業(yè)務(wù)部門之間的聯(lián)動機(jī)制，實現(xiàn)各部門間的防范優(yōu)勢互補(bǔ)和信息共享，形成風(fēng)險管理的合力。三是所轄網(wǎng)點也要建立內(nèi)部信息科技風(fēng)險的協(xié)調(diào)機(jī)制，由領(lǐng)導(dǎo)牽頭成立協(xié)調(diào)組織機(jī)構(gòu)，將信息科技作為各項業(yè)務(wù)條線的結(jié)合點，統(tǒng)籌研究，明確責(zé)任，定期自查轄內(nèi)各網(wǎng)點信息科技方面存在的問題，遇到內(nèi)部不能協(xié)調(diào)解決的問題時，要及時同領(lǐng)導(dǎo)溝通，共同解決。
（三）完善信息科技風(fēng)險內(nèi)控制度。要按照銀監(jiān)局《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)風(fēng)險管理指引》的要求，對可能出現(xiàn)的管理漏洞和執(zhí)行不到等問題，查缺補(bǔ)漏，調(diào)整優(yōu)化，嚴(yán)格評估信息安全內(nèi)控體系的完整性和實施的有效性。聯(lián)社要嚴(yán)格按照銀監(jiān)部門要求和部署，適時組織開展對轄內(nèi)機(jī)構(gòu)信息科技風(fēng)險狀況的現(xiàn)場檢查。
（四）加強(qiáng)銀行卡、pos機(jī)的市場營銷和電子銀行業(yè)務(wù)的風(fēng)險防范。近幾年，銀行卡和電子銀行業(yè)務(wù)方面的風(fēng)險防范形勢較為嚴(yán)峻，犯罪分子利用銀行卡、網(wǎng)上銀行、atm、pos等金融機(jī)具實施的不法活動日益增加，犯罪手段在不斷翻新。轄內(nèi)各網(wǎng)點一線人員要密切關(guān)注并采取必要的手段防范可能出現(xiàn)的風(fēng)險。要加大對客戶的風(fēng)險提示，提高客戶的風(fēng)險意識。要充分借助特約商戶的力量和社會舉報力量，增強(qiáng)風(fēng)險防范合力。
（五）加強(qiáng)信息系統(tǒng)風(fēng)險管理與防范。轄內(nèi)網(wǎng)點要按照銀監(jiān)部門下發(fā)的《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技風(fēng)險》要求，做好業(yè)務(wù)服務(wù)連續(xù)性工作，加強(qiáng)系統(tǒng)運(yùn)行安全管理，對系統(tǒng)涉密信息資料嚴(yán)格管理，強(qiáng)化atm機(jī)等自助設(shè)備安全防范工作。完善應(yīng)急管理機(jī)制，從電力、設(shè)備、人力等各方面做好充分準(zhǔn)備，制訂、修訂突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案，妥善處置可能發(fā)生的各種突發(fā)事件，為了搞好科技管理工作，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)解決科技人員工作中必備的聯(lián)絡(luò)設(shè)備及費(fèi)用，在交通車輛等方面給予應(yīng)有的支持與傾斜，確保綜合業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)可靠運(yùn)行，保障各項業(yè)務(wù)正常運(yùn)轉(zhuǎn)、提高對客戶的服務(wù)水平。
銀行風(fēng)險經(jīng)理年終工作總結(jié)篇五
風(fēng)險合規(guī)工作總結(jié)
風(fēng)險合規(guī)部按照打造標(biāo)桿銀行和流程銀行的總體目標(biāo)，大力營造“安全就是效益、違規(guī)就是風(fēng)險、規(guī)范就是形象”的合規(guī)文化氛圍，加強(qiáng)風(fēng)險防范，確保各項業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行。現(xiàn)就風(fēng)險合規(guī)部今年來的工作匯報如下：
一、抓好合規(guī)隊伍建設(shè)，提高履職水平
為加強(qiáng)我行風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理隊伍建設(shè)，建立健全風(fēng)險合規(guī)工作激勵約束機(jī)制，推動風(fēng)險合規(guī)管理水平提升，根據(jù)省聯(lián)社的要求及我行《**農(nóng)商銀行風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理管理辦法》規(guī)定，按照風(fēng)險管理全面性原則，實行“風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理崗位設(shè)置機(jī)構(gòu)全覆蓋”，在全行各部門、各支行、各營業(yè)網(wǎng)點均設(shè)置了風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理崗。今年5月我部已下發(fā)重新聘任風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理的通知，各科室、支行、網(wǎng)點已推薦**名兼職風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理，由我部審查任職資格，最終由分管領(lǐng)導(dǎo)審定聘任人員名單并下發(fā)聘任文件。我部按照要求每月召開風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理例會，并組織學(xué)習(xí)培訓(xùn)。
二、加強(qiáng)合規(guī)管理工作
1、抓好合規(guī)審查。制定了《**農(nóng)商銀行合規(guī)審查管理辦法》，通過召開會議和內(nèi)網(wǎng)傳達(dá)，學(xué)習(xí)合規(guī)審查的范圍，掌握合規(guī)審查的流程，明確合規(guī)審查的分工。201*年對各部門草擬的多個管理制度（辦法）、合同和協(xié)議等進(jìn)行了合規(guī)審查，合計**份，對其中的**份出具了合規(guī)審查意見書。
2、及時下發(fā)合規(guī)風(fēng)險提示。為有效規(guī)范業(yè)務(wù)操作，規(guī)避風(fēng)險，發(fā)出了《關(guān)于及時調(diào)整相關(guān)機(jī)構(gòu)組成人員的風(fēng)險提示》、《關(guān)于農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項實施辦法正式實施的提示》、《關(guān)于加強(qiáng)存款偏離度管理的合規(guī)提示》、《關(guān)于做好員工行為整治年重考工作的合規(guī)提示》、《關(guān)于加強(qiáng)內(nèi)部控制的合規(guī)提示》、《關(guān)于加強(qiáng)合規(guī)審查的提示》共**期風(fēng)險合規(guī)提示和轉(zhuǎn)發(fā)省聯(lián)社風(fēng)險合規(guī)部**期風(fēng)險提示和**期法律咨詢。
3、處理各部門、支行的法律咨詢。針對各部門、各支行提出的有關(guān)法律方面的問題咨詢，我部及時與我行的法律顧問溝通，律師為我行提供律師回復(fù)函**份，對各部門草擬的**多個管理制度（辦法）、合同和協(xié)議等進(jìn)行了法律審查。
4、組織簽訂《員工合規(guī)責(zé)任狀》。為增強(qiáng)我行員工合規(guī)意識，落實合規(guī)職責(zé)，杜絕違規(guī)行為，使各項行業(yè)法規(guī)及內(nèi)部規(guī)章制度得到全面有效的貫徹落實，201*年*月組織全行員工***人簽訂了《員工合規(guī)責(zé)任狀》。
5、開展非法集資風(fēng)險專項排查活動，并組織員工簽訂禁止參與非法集資承諾書。按照銀監(jiān)部門和省聯(lián)社相關(guān)文件精神，我部從*月份開始,在全行開展非法集資風(fēng)險專項排查活動，印發(fā)了多種宣傳頁，制作了專題展板與橫幅，在**開展室外專題宣傳活動，宣傳講解防范打擊非法集資政策法規(guī)和典型案例，并組織各支行電子屏幕滾動播放相關(guān)宣傳。在強(qiáng)化員工禁止參與非法集資警示教育的同時，組織***名員工簽訂了《禁止參與非法集資承
諾書》。通過排查以及員工自報情況，未發(fā)現(xiàn)我行員工利用機(jī)構(gòu)名義或員工身份私自代客理財、員工出借個人賬戶或挪用客戶賬戶為他人過渡資金、員工為民間融資提供擔(dān)保、員工為企業(yè)民間融資牽線搭橋、員工自辦或參與經(jīng)營擔(dān)保公司、小額貸款公司等情況。
6、開展“員工行為整治年”活動。按照銀監(jiān)部門和省聯(lián)社相關(guān)文件精神，在 “員工行為整治年”活動領(lǐng)導(dǎo)小組的領(lǐng)導(dǎo)下，我部從**月份開始,在全行開展“員工行為整治年”活動。簽訂員工規(guī)范行為承諾書；嚴(yán)格開展重點崗位、要害部門員工和重要風(fēng)險點排查；加強(qiáng)教育培訓(xùn)；組織考試；通過征文活動評選合規(guī)先進(jìn)典型。活動中要求采取全行各級機(jī)構(gòu)全面排查、上級單位對下級單位抽查的方式，各單位按照銀監(jiān)會關(guān)于建立健全“雙線”風(fēng)險防控責(zé)任制的要求，切實承擔(dān)風(fēng)險防控主體責(zé)任，從上往下層層建立責(zé)任制。
7、積極開展和參加風(fēng)險合規(guī)等各類檢查工作。我部積極組織并參加全行組織的各類檢查。**月份與稽核監(jiān)察部聯(lián)合對微貸事業(yè)部***以下的貸款進(jìn)行了合規(guī)性檢查；積極參加了全行組織的各項檢查。主要有安全保衛(wèi)檢查、征信業(yè)務(wù)排查工作、柜臺業(yè)務(wù)風(fēng)險排查和201**年度委派會計履職檢查、反洗錢抽查檢查、每季度會計履職檢查；積極參加基建項目完工驗收等各項工作。
三、
認(rèn)真做好風(fēng)險管理工作1、及時報送非現(xiàn)場監(jiān)管報表。按照省聯(lián)社及銀監(jiān)部門要求，認(rèn)真填報非現(xiàn)場監(jiān)管月報、季報和年報表，并及時向銀監(jiān)部門上報數(shù)據(jù)，確保了報表的真實性、準(zhǔn)確性和及時性。
2、提供風(fēng)險管理分析報告。我部利用非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)，按季對資本充足狀況、資產(chǎn)質(zhì)量狀況、盈利狀況和流動性狀況等方面的監(jiān)管指標(biāo)進(jìn)行風(fēng)險分析，形成風(fēng)險分析報告呈報領(lǐng)導(dǎo)和報送上級主管部門。對指標(biāo)未達(dá)到監(jiān)管要求或變化較大的及時向行領(lǐng)導(dǎo)匯報，為領(lǐng)導(dǎo)提供了決策依據(jù)。
3、做好流動性壓力測試工作。根據(jù)往年省聯(lián)社流動性壓力測試方案，由我部牽頭，與財務(wù)部、授信評審部、計劃信貸部、資金營運(yùn)部等相關(guān)部門協(xié)作，按季度進(jìn)行了流動性壓力測試，并形成流動性壓力測試報告呈報領(lǐng)導(dǎo)和報送上級主管部門。
4、做好新口徑資本充足率壓力測試工作。按省聯(lián)社《201*年新口徑資本壓力測試方案（試行）》，我部于201*年*月、*月做了兩次新口徑資本壓力測試工作，并形成測試報告，配合省聯(lián)社完善測試方案。
5、做好重要指標(biāo)測算工作。按照監(jiān)管二級的定量指標(biāo)要求，按季度對我行重要指標(biāo)進(jìn)行測算，將測算結(jié)果呈報領(lǐng)導(dǎo)并反饋到各個相關(guān)業(yè)務(wù)部門，以此為據(jù)調(diào)整業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，確保各項指標(biāo)達(dá)到監(jiān)管二級要求。不定期對特定情形進(jìn)行重要指標(biāo)測算，根據(jù)相關(guān)業(yè)務(wù)部門提供的數(shù)據(jù)，對富余資金運(yùn)用時重要監(jiān)管指標(biāo)變化進(jìn)行測算，201*年已出具**份《富余資金運(yùn)用時監(jiān)管指標(biāo)影響審查表》，為資金營運(yùn)部的資金運(yùn)用提供參考。
6、抓好監(jiān)管評級工作。根據(jù)銀監(jiān)會《關(guān)于做好農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)201*年度監(jiān)管評級有關(guān)要求的通知》和《商業(yè)銀行監(jiān)管評級內(nèi)部指引（試行）》等，組織人員對照評分標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格按照銀監(jiān)要求，對本行201*年度監(jiān)管評級進(jìn)行了自評，評級結(jié)果為二級。
7、開展資本管理辦法實施情況調(diào)查評估。根據(jù)監(jiān)管部門要求，我行對201*年《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》實施情況進(jìn)行了自查，并形成自查報告。我部多次組織相關(guān)人員進(jìn)行資本管理辦法的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，能夠認(rèn)真填報新資本充足率報表，并制定資本充足率、流動性比例等測試表，監(jiān)測每月重點監(jiān)管指標(biāo)，并為資金運(yùn)用提供咨詢意見。
8、做好標(biāo)桿銀行合規(guī)培訓(xùn)工作。我行作為標(biāo)桿銀行，積極開展相關(guān)培訓(xùn)工作，我部于201*年*月與咨詢公司合作，組織全行領(lǐng)導(dǎo)及中層干部共**人，開展了為期兩天的“打造標(biāo)桿銀行系統(tǒng)培訓(xùn)內(nèi)控篇—全面提高商業(yè)銀行風(fēng)險內(nèi)控執(zhí)行力”的培訓(xùn)，進(jìn)一步提高我行風(fēng)險內(nèi)控能力。
四、做好增資擴(kuò)股工作。201*年定向募股*億股工作順利完成。我部作為牽頭部門，具體做好以下幾項工作，一是從*月份開始與銀監(jiān)部門溝通，按要求報送增資擴(kuò)股請示等各項材料并獲批復(fù)；二是統(tǒng)計清理和規(guī)范我行員工股、家屬股，并與其他部門一起做好老股金的清理工作；三是從*月份起集中精力開展新股預(yù)約認(rèn)購工作，制定了新股預(yù)約認(rèn)購方案，每日統(tǒng)計股金認(rèn)購進(jìn)
度、資金到賬情況，及時給領(lǐng)導(dǎo)提供最新數(shù)據(jù)參考。
五、201*年工作計劃
201*年風(fēng)險合規(guī)部將在行黨委的領(lǐng)導(dǎo)下，圍繞“做**最好銀行”的總目標(biāo)開展工作，根據(jù)部門工作職責(zé)，緊緊抓住防范風(fēng)險和合規(guī)管理這條主線，做好合規(guī)審查和風(fēng)險預(yù)警、風(fēng)險分析和監(jiān)管報表統(tǒng)計工作。具體工作打算如下：
（一）全力做好監(jiān)管評級達(dá)標(biāo)工作，為此主要抓好以下幾項工作
1、配合相關(guān)部門做好一季度的增資擴(kuò)股工作，使資本充足率符合二級監(jiān)管要求。
2、重點做好201*年度的監(jiān)管評級達(dá)標(biāo)的初評工作，確保得分在**分以上，監(jiān)管評級在二級以上。確保取得開辦一些新業(yè)務(wù)的資質(zhì)。
3、做好1104監(jiān)管報表的填報工作，確保不出差錯與遺漏。
（二）做好合規(guī)審查和風(fēng)險預(yù)警工作
1、做好發(fā)現(xiàn)風(fēng)險、識別風(fēng)險、提示風(fēng)險的工作，加強(qiáng)與相關(guān)部門的信息共享，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險后及時下發(fā)風(fēng)險提示，再根據(jù)整改情況下發(fā)督辦函，督促整改，消除風(fēng)險隱患。
2、繼續(xù)做好法律顧問的聘用與對接工作，為各部門、各支行提供法律咨詢服務(wù)，審查相關(guān)合同及協(xié)議文本。
3、做好合規(guī)審查工作，對各部門提交的制度、辦法、細(xì)則等進(jìn)行合規(guī)審查，并提交合規(guī)審查意見書。
4、嚴(yán)格按照省聯(lián)社的要求，聘任合格的風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理。每月召開會議，進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)。
5、將選擇一個項目對全行各網(wǎng)點進(jìn)行一次合規(guī)檢查。
（三）推進(jìn)流動性風(fēng)險管理工作
1、加強(qiáng)流動性風(fēng)險管理，進(jìn)一步構(gòu)建有效的流動性風(fēng)險管理框架。
2、建立起健全的流動性風(fēng)險管理治理結(jié)構(gòu)，制定相應(yīng)的流動性風(fēng)險管理的程序和策略。
3、完善風(fēng)險管理信息系統(tǒng)，提升流動性風(fēng)險管理方法和技術(shù)，提高全行流動性風(fēng)險管理的精細(xì)化程度和專業(yè)化水平。
（四）加強(qiáng)非現(xiàn)場監(jiān)管報表統(tǒng)計工作
1、完善組織架構(gòu)體系，強(qiáng)化統(tǒng)計隊伍建設(shè)。一是提高對數(shù)據(jù)質(zhì)量管理重要性的認(rèn)識。成立了由**親自任組長的監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良好標(biāo)準(zhǔn)領(lǐng)導(dǎo)小組，二是強(qiáng)化統(tǒng)計數(shù)據(jù)報送和管理職責(zé)。三是加強(qiáng)監(jiān)管統(tǒng)計培訓(xùn)。
2、健全各項統(tǒng)計制度，強(qiáng)化統(tǒng)計規(guī)范管理。及時對現(xiàn)有監(jiān)管統(tǒng)計管理的制度、辦法和流程進(jìn)行梳理，使統(tǒng)計人員做到心中有數(shù)，確保統(tǒng)計工作規(guī)范有序。
3加強(qiáng)系統(tǒng)保障建設(shè)，推進(jìn)統(tǒng)計數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化。積極向省聯(lián)社相關(guān)部門提出合理化建議，推進(jìn)我行信息標(biāo)準(zhǔn)化，確保滿足監(jiān)管統(tǒng)計對數(shù)據(jù)質(zhì)量的要求。
4、完善質(zhì)量監(jiān)控體系，強(qiáng)化統(tǒng)計檢查評價。組織相關(guān)業(yè)務(wù)
部門專門進(jìn)行對全流程數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控進(jìn)行完善，并建立起監(jiān)督控制機(jī)制。
5、加強(qiáng)數(shù)據(jù)報送管理，強(qiáng)化信息分析運(yùn)用。建立起全面嚴(yán)密的統(tǒng)計報表流程管理制度，推動全行監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)的運(yùn)用和分析，充分發(fā)揮監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)在全行經(jīng)營管理和決策中的參考作用。
銀行風(fēng)險經(jīng)理年終工作總結(jié)篇六
狠抓系統(tǒng)不良壓降 確保監(jiān)管指標(biāo)達(dá)標(biāo)
——銀行合規(guī)管理部ⅹⅹ年度工作總結(jié)
一年以來，為確保全面完成主要風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)和合規(guī)、案防管理目標(biāo)任務(wù)，在總行黨委正確領(lǐng)導(dǎo)下，在機(jī)關(guān)部室團(tuán)結(jié)協(xié)作下，我部以系統(tǒng)不良壓降為抓手，全面加強(qiáng)風(fēng)險管控，防范案件風(fēng)險和增強(qiáng)員工的合規(guī)意識，著力提高經(jīng)營質(zhì)效，保障了麻城農(nóng)商行經(jīng)營安全穩(wěn)健運(yùn)行，較好地完成了各項風(fēng)險與合規(guī)管理目標(biāo)任務(wù)。
一、基本情況
（一）控新情況。ⅹⅹ年末當(dāng)年到期貸款綜合收回率達(dá)到99%，當(dāng)年發(fā)放當(dāng)年到期貸款收回率達(dá)到100%；系統(tǒng)不良貸款占比3.57%，比年初下降了2.22百分點。
（二）降舊情況。ⅹⅹ年末清收表內(nèi)風(fēng)險貸款18539萬元，占計劃639.28%，清收表外貸款1409萬元，占計劃100.64%，清收表內(nèi)不良貸款利息2467萬元，占計劃的171.32%，清收表外不良貸款利息252萬元，占計劃的140%，全面完成了黃岡下達(dá)的各項工作計劃。
（三）合規(guī)工作。積極履行部門職責(zé)，年初與各責(zé)任單位、全體員工簽訂合規(guī)管理責(zé)任書共計567份，全年對轄內(nèi)40個營業(yè)網(wǎng)的合規(guī)督導(dǎo)員履職檢查160次，做到合規(guī)運(yùn)行風(fēng)險控制全覆蓋。組織開展了以大額炒股為重點的員工不良行為大排查活動，對新排查出的4名有不良行為的員工確定了一對一幫扶責(zé)任人，開展了“迎農(nóng)商行開業(yè)，爭做合規(guī)員工”學(xué)習(xí)討論活動，收集合理化建議13條，提高了員工的合規(guī)意識，營造了良好氛圍。
（四）監(jiān)管指標(biāo)。ⅹⅹ年末，資本充足率12.01%；撥備覆蓋率201.97%；帳面不良貸款占比3%。
（五）案防工作。全年積極組織安排落實各項專項排查活動，實現(xiàn)ⅹⅹ年度我行全年安全無事故、無經(jīng)濟(jì)案件發(fā)生的目標(biāo)。
二、主要做法 （一）不良清收。
1、鎖定數(shù)據(jù)促清收。為切實加強(qiáng)我行不良貸款清收盤活力度，全面提高不良貸款清收進(jìn)度，經(jīng)我部擬稿后報總行黨委多次討論修改通過，先后出臺了《麻城農(nóng)商行ⅹⅹ年合規(guī)風(fēng)險管理工作意見》、《麻城農(nóng)商行ⅹⅹ年風(fēng)險貸款清收化解實施方案》、《麻城農(nóng)商行ⅹⅹ年風(fēng)險貸款清收盤活“百日攻堅”活動方案》以及《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)信貸系統(tǒng)不良率考核的通知》，通過定指標(biāo)、定任務(wù)、定對象、定時間，將表內(nèi)外不良貸款清收任務(wù)層層分解下達(dá)到各支行和不良貸款清收部，并要求各支行（部）組織專班，摸清表內(nèi)外不良貸款清收重點及清收難易程度，鎖定數(shù)據(jù)，制定清收預(yù)案，一戶一策，分類清收。按照預(yù)案訂立的還款時間，還款金額，分步實施，按擬采取措施，做到風(fēng)險貸款清收最大化。對于短期不能償還的客戶，要做好跟蹤調(diào)查保全工作，落實還款計劃，簽訂催收通知書。不良貸款清收部清收人員將預(yù)案、催收信息錄入分賬經(jīng)營管理系統(tǒng)。在相關(guān)文件中明確總行班子成員和部室（中心）負(fù)責(zé)人要把清收盤活不良貸款工作擺在更加突出的位置，要帶頭示范，親力親為參與掛點行重點大戶的清收處置工督辦作。
2、強(qiáng)化追責(zé)促清收。總行繼續(xù)對截至ⅹⅹ年仍未收回員工自借貸款、表內(nèi)外風(fēng)險貸款、當(dāng)年到期未收回貸款、3個月以上未結(jié)息貸款和超訴訟時效貸款等“五類”貸款的相關(guān)責(zé)任人及單位進(jìn)行責(zé)任追究，全年累計追責(zé)150余人次。一是對原清理的責(zé)任人，對截止ⅹⅹ年12月31日仍未收回員工自借及擔(dān)保貸款的責(zé)任人實行下崗清收；對新進(jìn)入自借貸款到期未償還的責(zé)任人，在季度末給予三個月的清收寬限期，到下季度末未收回的實行下崗清收，下崗清收期間原單位不再計發(fā)績效工資，只發(fā)基本生活費(fèi)；對已扣發(fā)績效工資的責(zé)任人，按先收加罰利息、后收正常利息、再收本金的順序扣收貸款本息；對已退休的員工責(zé)任人實行扣收企業(yè)年金償還貸款本息，不足部分由清收部門加大力度清收。二是對表內(nèi)外風(fēng)險貸款責(zé)任余額在100萬元以上的65名責(zé)任人實行在崗清收3個月處理，在崗期間計發(fā)的績效工資扣收50%，由財務(wù)部門按人建立臺賬專戶儲存，并按季度進(jìn)行動態(tài)排名追責(zé)管理。三是對當(dāng)年到期責(zé)任貸款收回率低于99%且當(dāng)年到期貸款未收回額在20（含）萬元以上的26名相關(guān)責(zé)任人給予三個月的清收寬限期，對下季度末余額仍在20（含）萬元以上的責(zé)任人從次月起計發(fā)的績效工資扣收50%，由財務(wù)部門按人建立臺賬專戶儲存。按季實行動態(tài)管理，在下一季度當(dāng)年到期貸款收回率達(dá)99%的，所扣發(fā)的績效工資全額返還。四是對歷年發(fā)放的3個月（含）以上未結(jié)息貸款，對季度末排名前20位且三個月未結(jié)息貸款占比低于全市平均水平的相關(guān)責(zé)任人按每筆罰款30元。五是對表內(nèi)貸款超時效“零容忍”，對表內(nèi)貸款喪失訴訟時效貸款未及時采取保全措施，貸款保全率未達(dá)到100%的貸款責(zé)任人及管戶責(zé)任人每戶各扣款500元，并按有關(guān)規(guī)定進(jìn)行責(zé)任追究。
3、加大督辦促清收。根據(jù)總行黨委要求我部依據(jù)《關(guān)于對員工自借等“五類”貸款相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行責(zé)任追究的通報》（麻農(nóng)商銀發(fā)〔ⅹⅹ〕8號文件）精神，對表內(nèi)外風(fēng)險貸款及當(dāng)年到期未收回貸款中涉及到的150余人相關(guān)責(zé)任人以郵政快遞方式郵寄責(zé)任追究文件進(jìn)行督促清收。并由分管領(lǐng)導(dǎo)帶領(lǐng)審計稽核部、合規(guī)風(fēng)險部對部分責(zé)任人進(jìn)行重點逐一約見談話督促清收。4、依法起訴促清收。對違規(guī)發(fā)放或債權(quán)有糾紛風(fēng)險貸款啟動依法清收方案并移交司法部門進(jìn)行清收。對貸款逾期未還、經(jīng)多次催收拒付貸款本息借款人，對故意賴債的“釘子戶”、重點戶，保持高壓清收態(tài)勢，通過法院進(jìn)行依法起訴清收。ⅹⅹ年，法律部對貸款逾期未還、經(jīng)多次催收拒付貸款本息的借款人累計起訴65筆涉及貸款金額810.40萬元，全年通過起訴依法累計收回貸款38筆，金額351萬元。
5、創(chuàng)新機(jī)制促清收。ⅹⅹ年以來行黨委班子多次專題研究不良貸款清收盤活工作，將清收盤活與深耕“四區(qū)”相結(jié)合進(jìn)行部署落實，并加大了激勵措施。一是對表內(nèi)不良貸款清收設(shè)立六項獎勵。①季度獎：對每季全面完成季度保證計劃的支行（部）給予5000元獎勵，全面完成爭取計劃的支行（部）再獎勵6000元；②半年獎：對半年全面完成全年保證計劃70%的支行（部）給予1萬元獎勵；③全年獎：對年末全面完成保證計劃的支行（部）給予2萬元獎勵，全面完成爭取計劃的支行（部）給予3萬元的獎勵。④清收能手獎：對年終清收表外貸款在全市前3名的清收人員每人給予5000元的獎勵；⑤超計劃獎：對收回貸款本金超保證計劃的給予超出部分5%的獎勵，超爭取計劃的給予超出部分10%的獎勵。⑥在年計劃考核不變的情況下，在“百日攻堅”活動期間提高賬面反映表內(nèi)不良貸款本金計酬標(biāo)準(zhǔn)，由原來的3%提高2個百分點，計酬標(biāo)準(zhǔn)為5%；增加表內(nèi)不良貸款應(yīng)收未收利息清收獎，按到帳利息10%計獎；加大對三個月未結(jié)息貸款的清收考核力度。二是對表外不良貸款清收設(shè)立四項獎勵。①各支行（部）要加強(qiáng)對駐點清收人員的表外不良貸款清收計劃進(jìn)行幫助清收，對駐點清收人員完成半年清收爭取計劃的所在支行給予1萬元獎勵；②對駐點清收人員完成全年清收爭取計劃的所在支行給予2萬元獎勵。③在“百日攻堅”活動期間，增設(shè)對駐點專業(yè)清收人員清收表外不良貸款本金20萬元、利息2萬元的給予0.5萬元獎勵；④對完成“百日攻堅”表外清收計劃的支行行長獎勵0.5萬元。三是四季度對系統(tǒng)不良壓降設(shè)立獎勵，①對年末完成系統(tǒng)不良壓降任務(wù)的80%以上支行，按壓降凈額的1%進(jìn)行獎勵；對超額完成壓降凈額的支行超出部分按1.5%進(jìn)行獎勵；對年末全面完成系統(tǒng)不良壓降任務(wù)，達(dá)到不良率及系統(tǒng)不良貸款余額雙控制目標(biāo)的支行獎勵行長1萬元，包片領(lǐng)導(dǎo)、掛點部室與掛點支行實行同步獎勵。
（二）風(fēng)險管理。
為充分發(fā)揮風(fēng)險管理職能，完善風(fēng)險預(yù)警功能，提高風(fēng)險防范和化解能力，我們著重從四個方面強(qiáng)化風(fēng)險監(jiān)測管理工作。一是做好風(fēng)險資產(chǎn)的管理和監(jiān)測工作，健全管理機(jī)制，充分利用信貸風(fēng)險管理系統(tǒng)的信息資源優(yōu)勢，真實、準(zhǔn)確、及時反映不良資產(chǎn)變化情況，提供風(fēng)險預(yù)警信息；二是及時上報不良貸款清收變化日報、旬報、不良資產(chǎn)月度監(jiān)測分析及其他各種監(jiān)測報表，為全市風(fēng)險監(jiān)測和清收盤活提供指導(dǎo)性意見和數(shù)據(jù)信息，為農(nóng)商行領(lǐng)導(dǎo)和上級行提供決策依據(jù)；三是做好風(fēng)險資產(chǎn)監(jiān)測數(shù)據(jù)分析工作，及時對風(fēng)險點進(jìn)行預(yù)警提示，督辦到期貸款清收，堅持適時、動態(tài)監(jiān)控不良貸款和非信貸資產(chǎn)變化，并進(jìn)行跟蹤監(jiān)測，定時向主管領(lǐng)導(dǎo)反饋整改情況。四是及時通報風(fēng)險資產(chǎn)變化情況。對風(fēng)險較大的的支行（部）進(jìn)行通報，下達(dá)整改通知書，督促改進(jìn)。全年累計下達(dá)當(dāng)年到期貸款風(fēng)險提示書116份，金額247265萬元，當(dāng)年到期貸款督辦通知書214份，金額17044萬元，通過風(fēng)險預(yù)警提示督辦清收到期貸款8497筆，金額244789萬元。為加快不良貸款清收進(jìn)度，最大限度地?fù)尵炔涣假Y產(chǎn)，對部分不良貸款緩收利息行為嚴(yán)格有關(guān)文件規(guī)定執(zhí)行，確保真實、合規(guī)、操作有序，ⅹⅹ年累計報批339份，收回金額1096萬元；報備522 份，收回金額605萬元。（三）合規(guī)管理。
合規(guī)檢查人員全年對轄內(nèi)40個營業(yè)網(wǎng)的合規(guī)督導(dǎo)員履職情況累計檢查160次，在不同的時間對各單位的各項帳款、帳實、帳表、帳簿、帳帳相符情況進(jìn)行了核對，經(jīng)核對無誤； 抽查了227位柜員的業(yè)務(wù)操作，檢查其當(dāng)天所有業(yè)務(wù)發(fā)生的真實性和合規(guī)性，無違規(guī)違紀(jì)操作情況，全部現(xiàn)金重證印章核對相符，操作代碼和核算碼全部使用正確；檢查人員調(diào)閱了轄內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點的監(jiān)控錄像資料，檢查柜員的授權(quán)復(fù)核情況，在授權(quán)時均先審核后授權(quán)，保證了授權(quán)的合規(guī)，沒有留尾箱、全部交由押運(yùn)公司保管；檢查了490多筆貸款業(yè)務(wù)，均是由貸款本人持有效身份證件前來辦理，一切手續(xù)程序都是合規(guī)操作，不存在違規(guī)違紀(jì)現(xiàn)象。
（四）案防工作。
1、落實案防責(zé)任，健全防控體系，使案防工作“制度化”。一是落實三個第一責(zé)任人，組織與總行簽訂《案防工作責(zé)任狀》40份。二是落實業(yè)務(wù)條線案防責(zé)任制明確業(yè)務(wù)管理部門對案防工作負(fù)直接管理責(zé)任，組織行各職能部門簽訂《條線管控責(zé)任書》7份，并把管控落實情況作為年終履職考核的重要依據(jù)，充分調(diào)動各部門主動排查案件隱患、堵塞管理漏洞的積極性。三是落實崗位互控責(zé)任制，組織全體員工簽訂《員工自控互控聯(lián)保責(zé)任書》和《員工崗位案防承諾書》560份。
2、落實案防措施，加強(qiáng)員工行為管理、條線排查“規(guī)范化。一是加強(qiáng)對員工不良行為的排查，及時消除案件隱范。ⅹⅹ年度我行共排查有不良行為人員18人，對排查出的“重點人 ”1人實行停職收貸、17人實行崗位變更、調(diào)離原崗位等處理措施。二是落實干部交流、重要崗位員工輪換制度。ⅹⅹ年度，我行應(yīng)輪已輪崗柜員141人、會計主管16人、基層負(fù)責(zé)人5人、實行強(qiáng)制休假256人次。對輪崗和強(qiáng)制休假人員經(jīng)辦的業(yè)務(wù)進(jìn)行了離崗審計，并辦好交接手續(xù)，對審計中發(fā)現(xiàn)的問題及時落實整改，情節(jié)嚴(yán)重的予以紀(jì)律處分。三是深化條線排查，消除風(fēng)險隱患。ⅹⅹ年度會計營運(yùn)中心累計發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題61項次，已完成整改61項次。
3、堅持案防量化考核檢查“常態(tài)化”。 ⅹⅹ年風(fēng)險合規(guī)部進(jìn)一步強(qiáng)化案防工作各項制度的落實，每月對轄內(nèi)網(wǎng)點進(jìn)行案防量化考核考評打分，按月檢查、按季匯總。春天行動期間，總行要求各科室掛點人員在督促各項任務(wù)的同時，對各網(wǎng)點員工不良行為進(jìn)行了一次深刻的排查，此次排查共排查出有不良行為人員4名，通過排查了解職工的心聲、及時反饋基層信息，為總行解決職工工作、生活的實際困難提供決策依據(jù)。一季度，按銀監(jiān)統(tǒng)一部署，下發(fā)《開展非法集資專項排查、以及儲戶存款被非法轉(zhuǎn)走案件專項排查》麻信聯(lián)發(fā)[ⅹⅹ]20號文件，通過排查進(jìn)一步加強(qiáng)了員工的案防合規(guī)意識，加強(qiáng)了對業(yè)務(wù)、制度的學(xué)習(xí)。二季度，總行組織開展“迎農(nóng)商行開業(yè) 爭做合規(guī)員工”學(xué)習(xí)討論活動，收集合理化建議13條，提高了員工的合規(guī)意識，營造了良好氛圍。三季度，總行下發(fā)了《關(guān)于開展案件專項風(fēng)險排查活動的通知》麻農(nóng)商銀辦發(fā)〔ⅹⅹ〕50號文件，通過排查和學(xué)習(xí)，讓員工充分認(rèn)識到當(dāng)前的金融形勢和各種違規(guī)行為的危害性，并要求員工寫出承諾書，保證不參與違規(guī)違法行為，做到以查促教、警鐘長鳴。四季度按省聯(lián)社統(tǒng)一要求和部署，我行開展了ⅹⅹ年度案防工作的自我評估，通過評估活動，對照省聯(lián)社的各項要求找差距，查缺補(bǔ)漏。ⅹⅹ年底，我行案防量化考核綜合得分在97.5分，全年案防檢查共發(fā)出整改通知并收回整改回執(zhí)40份，發(fā)現(xiàn)問題46個，落實整改46個。
三、工作中的不足
（一）風(fēng)險合規(guī)管理有待提高。部分支行對合規(guī)管理的重要性認(rèn)識不足，不重視，導(dǎo)致合規(guī)管理流于形式。總行各條線合規(guī)協(xié)作管理機(jī)制需進(jìn)一步完善，形成合力抓合規(guī)管理。
（二）表外不良貸款清收進(jìn)度緩慢。今年以來我行表外不良貸款中央行票據(jù)置換貸款和政府土地置換貸款清收進(jìn)度非常緩慢，從清收進(jìn)度可以分析到這部分資產(chǎn)質(zhì)量很差，而且風(fēng)險程度仍逐年加重，清收盤活工作處于最艱難的階段。
（三）系統(tǒng)不良貸款及三個月未結(jié)息貸款居高不下。截止ⅹⅹ年末，通過信貸管理系統(tǒng)監(jiān)測我行系統(tǒng)不良貸款1759筆金額17263萬元，不良貸款占比為3.57%。存量貸款總額為16746筆金額483757萬元，其中三個月未結(jié)息貸款有2424筆金額30101萬元，占比為6.22%。其主要原因一是國家整體經(jīng)濟(jì)下行的影響導(dǎo)致部分貸戶因經(jīng)營不善導(dǎo)致經(jīng)營出現(xiàn)資金周轉(zhuǎn)困難，無力償還貸款本息。二是多次轉(zhuǎn)據(jù)貸款導(dǎo)致本息收回困難，由于歷史原因部分員工對到期貸款暫時不能償還的貸款辦理還舊借新后，未能及時履責(zé)，措施不力，致使收清收難度大，有些畏難而退，寧肯遭受暫時的經(jīng)濟(jì)損失，也不愿意堅持原則去啃硬骨頭、打硬仗。
四、2023年度工作打算
（一）繼續(xù)做好表內(nèi)外不良貸款清收工作。強(qiáng)化清收力度，明確目標(biāo)，細(xì)化獎懲，激發(fā)活力，做到“預(yù)警、月抓、日督、追償”。保證表內(nèi)外不良貸款清收既定目標(biāo)如期實現(xiàn)。當(dāng)年到期貸款收回率達(dá)到99%以上，嚴(yán)控新增不良。爭取2023年末不良貸款率控制在2.5%以內(nèi)。
（二）繼續(xù)做好到期貸款監(jiān)測工作。依據(jù)省聯(lián)社及黃岡農(nóng)商行文件精神，加強(qiáng)轄內(nèi)基層網(wǎng)點的貸款到期回收率的監(jiān)測和管理。一是加強(qiáng)到期貸款監(jiān)測及風(fēng)險提示。二是堅持對收回率未達(dá)標(biāo)的單位進(jìn)行預(yù)警。三是堅持對大戶進(jìn)行重點督辦。對當(dāng)年新增到期未收回貸款要進(jìn)行重點督辦、追責(zé)清收，并適時啟動團(tuán)隊化險機(jī)制。
（三）繼續(xù)做好合規(guī)和案防檢查。加大合規(guī)檢查及案防檢查力度，通過檢查督促各網(wǎng)點負(fù)責(zé)人、各條線管理人員要切實履責(zé)，定期對臨柜操作人員操作風(fēng)險進(jìn)行檢查，對發(fā)現(xiàn)的問題要及時處理，糾正習(xí)慣性違規(guī)操作行為，堅決遏制操作風(fēng)險。使各崗位人員要充分認(rèn)識到防范業(yè)務(wù)操作風(fēng)險是農(nóng)商行穩(wěn)健發(fā)展的重要保證，有效地提升合規(guī)管理功能。
（四）繼續(xù)落實和做好案件風(fēng)險防控工作。案件風(fēng)險防控工作是我行業(yè)務(wù)經(jīng)營管理的重要組成部分，是銀行業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營和健康發(fā)展的堅實保障，2023年度我們將根據(jù)上級要求擬定本行社案防管理政策、制度和流程；收集匯總案防工作情況，定期分析本行社案防形勢，確定案防工作重點；督促各部門及分支機(jī)構(gòu)切實履行案防職責(zé)，確保案防管理體系正常運(yùn)行；牽頭組織業(yè)務(wù)部門和分支機(jī)構(gòu)開展案件風(fēng)險檢查，負(fù)責(zé)督辦有關(guān)風(fēng)險的化解和處置；跟蹤落實監(jiān)管部門提出的案防監(jiān)管要求；定期組織案防工作培訓(xùn)。
銀行風(fēng)險經(jīng)理年終工作總結(jié)篇七
風(fēng)險合規(guī)工作總結(jié)
風(fēng)險合規(guī)部按照打造標(biāo)桿銀行和流程銀行的總體目標(biāo)，大力營造“安全就是效益、違規(guī)就是風(fēng)險、規(guī)范就是形象”的合規(guī)文化氛圍，加強(qiáng)風(fēng)險防范，確保各項業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行。現(xiàn)就風(fēng)險合規(guī)部今年來的工作匯報如下：
一、抓好合規(guī)隊伍建設(shè)，提高履職水平
為加強(qiáng)我行風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理隊伍建設(shè)，建立健全風(fēng)險合規(guī)工作激勵約束機(jī)制，推動風(fēng)險合規(guī)管理水平提升，根據(jù)省聯(lián)社的要求及我行《**農(nóng)商銀行風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理管理辦法》規(guī)定，按照風(fēng)險管理全面性原則，實行“風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理崗位設(shè)置機(jī)構(gòu)全覆蓋”，在全行各部門、各支行、各營業(yè)網(wǎng)點均設(shè)置了風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理崗。今年5月我部已下發(fā)重新聘任風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理的通知，各科室、支行、網(wǎng)點已推薦**名兼職風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理，由我部審查任職資格，最終由分管領(lǐng)導(dǎo)審定聘任人員名單并下發(fā)聘任文件。我部按照要求每月召開風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理例會，并組織學(xué)習(xí)培訓(xùn)。
二、加強(qiáng)合規(guī)管理工作
1、抓好合規(guī)審查。制定了《**農(nóng)商銀行合規(guī)審查管理辦法》，通過召開會議和內(nèi)網(wǎng)傳達(dá)，學(xué)習(xí)合規(guī)審查的范圍，掌握合規(guī)審查的流程，明確合規(guī)審查的分工。201*年對各部門草擬的多個管理制度（辦法）、合同和協(xié)議等進(jìn)行了合規(guī)審查，合計**份，對其中的**份出具了合規(guī)審查意見書。
2、及時下發(fā)合規(guī)風(fēng)險提示。為有效規(guī)范業(yè)務(wù)操作，規(guī)避風(fēng)險，發(fā)出了《關(guān)于及時調(diào)整相關(guān)機(jī)構(gòu)組成人員的風(fēng)險提示》、《關(guān)于農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項實施辦法正式實施的提示》、《關(guān)于加強(qiáng)存款偏離度管理的合規(guī)提示》、《關(guān)于做好員工行為整治年重考工作的合規(guī)提示》、《關(guān)于加強(qiáng)內(nèi)部控制的合規(guī)提示》、《關(guān)于加強(qiáng)合規(guī)審查的提示》共**期風(fēng)險合規(guī)提示和轉(zhuǎn)發(fā)省聯(lián)社風(fēng)險合規(guī)部**期風(fēng)險提示和**期法律咨詢。
3、處理各部門、支行的法律咨詢。針對各部門、各支行提出的有關(guān)法律方面的問題咨詢，我部及時與我行的法律顧問溝通，律師為我行提供律師回復(fù)函**份，對各部門草擬的**多個管理制度（辦法）、合同和協(xié)議等進(jìn)行了法律審查。
4、組織簽訂《員工合規(guī)責(zé)任狀》。為增強(qiáng)我行員工合規(guī)意識，落實合規(guī)職責(zé)，杜絕違規(guī)行為，使各項行業(yè)法規(guī)及內(nèi)部規(guī)章制度得到全面有效的貫徹落實，201*年*月組織全行員工***人簽訂了《員工合規(guī)責(zé)任狀》。
5、開展非法集資風(fēng)險專項排查活動，并組織員工簽訂禁止參與非法集資承諾書。按照銀監(jiān)部門和省聯(lián)社相關(guān)文件精神，我部從*月份開始,在全行開展非法集資風(fēng)險專項排查活動，印發(fā)了多種宣傳頁，制作了專題展板與橫幅，在**開展室外專題宣傳活動，宣傳講解防范打擊非法集資政策法規(guī)和典型案例，并組織各支行電子屏幕滾動播放相關(guān)宣傳。在強(qiáng)化員工禁止參與非法集資警示教育的同時，組織***名員工簽訂了《禁止參與非法集資承諾書》。通過排查以及員工自報情況，未發(fā)現(xiàn)我行員工利用機(jī)構(gòu)名義或員工身份私自代客理財、員工出借個人賬戶或挪用客戶賬戶為他人過渡資金、員工為民間融資提供擔(dān)保、員工為企業(yè)民間融資牽線搭橋、員工自辦或參與經(jīng)營擔(dān)保公司、小額貸款公司等情況。
6、開展“員工行為整治年”活動。按照銀監(jiān)部門和省聯(lián)社相關(guān)文件精神，在 “員工行為整治年”活動領(lǐng)導(dǎo)小組的領(lǐng)導(dǎo)下，我部從**月份開始,在全行開展“員工行為整治年”活動。簽訂員工規(guī)范行為承諾書；嚴(yán)格開展重點崗位、要害部門員工和重要風(fēng)險點排查；加強(qiáng)教育培訓(xùn)；組織考試；通過征文活動評選合規(guī)先進(jìn)典型。活動中要求采取全行各級機(jī)構(gòu)全面排查、上級單位對下級單位抽查的方式，各單位按照銀監(jiān)會關(guān)于建立健全“雙線”風(fēng)險防控責(zé)任制的要求，切實承擔(dān)風(fēng)險防控主體責(zé)任，從上往下層層建立責(zé)任制。
7、積極開展和參加風(fēng)險合規(guī)等各類檢查工作。我部積極組織并參加全行組織的各類檢查。**月份與稽核監(jiān)察部聯(lián)合對微貸事業(yè)部***以下的貸款進(jìn)行了合規(guī)性檢查；積極參加了全行組織的各項檢查。主要有安全保衛(wèi)檢查、征信業(yè)務(wù)排查工作、柜臺業(yè)務(wù)風(fēng)險排查和201**年度委派會計履職檢查、反洗錢抽查檢查、每季度會計履職檢查；積極參加基建項目完工驗收等各項工作。
三、認(rèn)真做好風(fēng)險管理工作 1、及時報送非現(xiàn)場監(jiān)管報表。按照省聯(lián)社及銀監(jiān)部門要求，認(rèn)真填報非現(xiàn)場監(jiān)管月報、季報和年報表，并及時向銀監(jiān)部門上報數(shù)據(jù)，確保了報表的真實性、準(zhǔn)確性和及時性。
2、提供風(fēng)險管理分析報告。我部利用非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)，按季對資本充足狀況、資產(chǎn)質(zhì)量狀況、盈利狀況和流動性狀況等方面的監(jiān)管指標(biāo)進(jìn)行風(fēng)險分析，形成風(fēng)險分析報告呈報領(lǐng)導(dǎo)和報送上級主管部門。對指標(biāo)未達(dá)到監(jiān)管要求或變化較大的及時向行領(lǐng)導(dǎo)匯報，為領(lǐng)導(dǎo)提供了決策依據(jù)。
3、做好流動性壓力測試工作。根據(jù)往年省聯(lián)社流動性壓力測試方案，由我部牽頭，與財務(wù)部、授信評審部、計劃信貸部、資金營運(yùn)部等相關(guān)部門協(xié)作，按季度進(jìn)行了流動性壓力測試，并形成流動性壓力測試報告呈報領(lǐng)導(dǎo)和報送上級主管部門。
4、做好新口徑資本充足率壓力測試工作。按省聯(lián)社《201*年新口徑資本壓力測試方案（試行）》，我部于201*年*月、*月做了兩次新口徑資本壓力測試工作，并形成測試報告，配合省聯(lián)社完善測試方案。
5、做好重要指標(biāo)測算工作。按照監(jiān)管二級的定量指標(biāo)要求，按季度對我行重要指標(biāo)進(jìn)行測算，將測算結(jié)果呈報領(lǐng)導(dǎo)并反饋到各個相關(guān)業(yè)務(wù)部門，以此為據(jù)調(diào)整業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，確保各項指標(biāo)達(dá)到監(jiān)管二級要求。不定期對特定情形進(jìn)行重要指標(biāo)測算，根據(jù)相關(guān)業(yè)務(wù)部門提供的數(shù)據(jù)，對富余資金運(yùn)用時重要監(jiān)管指標(biāo)變化進(jìn)行測算，201*年已出具**份《富余資金運(yùn)用時監(jiān)管指標(biāo)影響審查表》，為資金營運(yùn)部的資金運(yùn)用提供參考。
6、抓好監(jiān)管評級工作。根據(jù)銀監(jiān)會《關(guān)于做好農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)201*年度監(jiān)管評級有關(guān)要求的通知》和《商業(yè)銀行監(jiān)管評級內(nèi)部指引（試行）》等，組織人員對照評分標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格按照銀監(jiān)要求，對本行201*年度監(jiān)管評級進(jìn)行了自評，評級結(jié)果為二級。
7、開展資本管理辦法實施情況調(diào)查評估。根據(jù)監(jiān)管部門要求，我行對201*年《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》實施情況進(jìn)行了自查，并形成自查報告。我部多次組織相關(guān)人員進(jìn)行資本管理辦法的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，能夠認(rèn)真填報新資本充足率報表，并制定資本充足率、流動性比例等測試表，監(jiān)測每月重點監(jiān)管指標(biāo)，并為資金運(yùn)用提供咨詢意見。
8、做好標(biāo)桿銀行合規(guī)培訓(xùn)工作。我行作為標(biāo)桿銀行，積極開展相關(guān)培訓(xùn)工作，我部于201*年*月與咨詢公司合作，組織全行領(lǐng)導(dǎo)及中層干部共**人，開展了為期兩天的“打造標(biāo)桿銀行系統(tǒng)培訓(xùn)內(nèi)控篇—全面提高商業(yè)銀行風(fēng)險內(nèi)控執(zhí)行力”的培訓(xùn)，進(jìn)一步提高我行風(fēng)險內(nèi)控能力。
四、做好增資擴(kuò)股工作。201*年定向募股*億股工作順利完成。我部作為牽頭部門，具體做好以下幾項工作，一是從*月份開始與銀監(jiān)部門溝通，按要求報送增資擴(kuò)股請示等各項材料并獲批復(fù)；二是統(tǒng)計清理和規(guī)范我行員工股、家屬股，并與其他部門一起做好老股金的清理工作；三是從*月份起集中精力開展新股預(yù)約認(rèn)購工作，制定了新股預(yù)約認(rèn)購方案，每日統(tǒng)計股金認(rèn)購進(jìn)度、資金到賬情況，及時給領(lǐng)導(dǎo)提供最新數(shù)據(jù)參考。
五、201*年工作計劃
201*年風(fēng)險合規(guī)部將在行黨委的領(lǐng)導(dǎo)下，圍繞“做**最好銀行”的總目標(biāo)開展工作，根據(jù)部門工作職責(zé)，緊緊抓住防范風(fēng)險和合規(guī)管理這條主線，做好合規(guī)審查和風(fēng)險預(yù)警、風(fēng)險分析和監(jiān)管報表統(tǒng)計工作。具體工作打算如下：
（一）全力做好監(jiān)管評級達(dá)標(biāo)工作，為此主要抓好以下幾項工作
1、配合相關(guān)部門做好一季度的增資擴(kuò)股工作，使資本充足率符合二級監(jiān)管要求。
2、重點做好201*年度的監(jiān)管評級達(dá)標(biāo)的初評工作，確保得分在**分以上，監(jiān)管評級在二級以上。確保取得開辦一些新業(yè)務(wù)的資質(zhì)。
3、做好1104監(jiān)管報表的填報工作，確保不出差錯與遺漏。（二）做好合規(guī)審查和風(fēng)險預(yù)警工作
1、做好發(fā)現(xiàn)風(fēng)險、識別風(fēng)險、提示風(fēng)險的工作，加強(qiáng)與相關(guān)部門的信息共享，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險后及時下發(fā)風(fēng)險提示，再根據(jù)整改情況下發(fā)督辦函，督促整改，消除風(fēng)險隱患。
2、繼續(xù)做好法律顧問的聘用與對接工作，為各部門、各支行提供法律咨詢服務(wù)，審查相關(guān)合同及協(xié)議文本。
3、做好合規(guī)審查工作，對各部門提交的制度、辦法、細(xì)則等進(jìn)行合規(guī)審查，并提交合規(guī)審查意見書。
4、嚴(yán)格按照省聯(lián)社的要求，聘任合格的風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理。每月召開會議，進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)。
5、將選擇一個項目對全行各網(wǎng)點進(jìn)行一次合規(guī)檢查。（三）推進(jìn)流動性風(fēng)險管理工作
1、加強(qiáng)流動性風(fēng)險管理，進(jìn)一步構(gòu)建有效的流動性風(fēng)險管理框架。
2、建立起健全的流動性風(fēng)險管理治理結(jié)構(gòu)，制定相應(yīng)的流動性風(fēng)險管理的程序和策略。
3、完善風(fēng)險管理信息系統(tǒng)，提升流動性風(fēng)險管理方法和技術(shù)，提高全行流動性風(fēng)險管理的精細(xì)化程度和專業(yè)化水平。
（四）加強(qiáng)非現(xiàn)場監(jiān)管報表統(tǒng)計工作
1、完善組織架構(gòu)體系，強(qiáng)化統(tǒng)計隊伍建設(shè)。一是提高對數(shù)據(jù)質(zhì)量管理重要性的認(rèn)識。成立了由**親自任組長的監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良好標(biāo)準(zhǔn)領(lǐng)導(dǎo)小組，二是強(qiáng)化統(tǒng)計數(shù)據(jù)報送和管理職責(zé)。三是加強(qiáng)監(jiān)管統(tǒng)計培訓(xùn)。
2、健全各項統(tǒng)計制度，強(qiáng)化統(tǒng)計規(guī)范管理。及時對現(xiàn)有監(jiān)管統(tǒng)計管理的制度、辦法和流程進(jìn)行梳理，使統(tǒng)計人員做到心中有數(shù)，確保統(tǒng)計工作規(guī)范有序。
3加強(qiáng)系統(tǒng)保障建設(shè)，推進(jìn)統(tǒng)計數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化。積極向省聯(lián)社相關(guān)部門提出合理化建議，推進(jìn)我行信息標(biāo)準(zhǔn)化，確保滿足監(jiān)管統(tǒng)計對數(shù)據(jù)質(zhì)量的要求。4、完善質(zhì)量監(jiān)控體系，強(qiáng)化統(tǒng)計檢查評價。組織相關(guān)業(yè)務(wù)部門專門進(jìn)行對全流程數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控進(jìn)行完善，并建立起監(jiān)督控制機(jī)制。
5、加強(qiáng)數(shù)據(jù)報送管理，強(qiáng)化信息分析運(yùn)用。建立起全面嚴(yán)密的統(tǒng)計報表流程管理制度，推動全行監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)的運(yùn)用和分析，充分發(fā)揮監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)在全行經(jīng)營管理和決策中的參考作用。
